商業銀行基層機構業務合規風險管理與案件防范

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課程大綱
第一講：監管風暴下的金融時期
1、案件的概念及其危害（主要從監管政策的角度解讀）
2、新形勢下的金融走向和監管風暴
3、“強監管、嚴問責”形勢下的合規管理要求
4、游走在銀行業“寒心”的合規
5、2020疫情下監管趨勢
小結：2020年，銀行業合規監管進入常態化……

第二講：未雨綢繆——全面認識商業銀行基層機構風險管理
一、基層機構風險管理的主要職責
1、 基層網點管理的特點
1）麻雀雖小，五臟齊全——管理事項多樣性
2）善于務虛，善于務實——管理手段直接性
3）管理范圍地域性
2、 基層機構的主要職能
1）經營職能
2）執行職能
3）組織職能
4）控制職能
二、基層機構的風險管理
1、 分析銀行基層機構主要集中的5大風險
1）信用風險
2）操作風險
3）案件風險
4）技術風險
5）自然風險
2、 關注風險管理3大過程
1）風險測評風險——管理的基礎和關鍵過程
2）風險控制——事前、事中、事后
3）風險轉移——風險管理的基本原則
3、 基層機構的案件防范——基層機構風險管理的重要任務
1）防案工作的迫切性
2）目前銀行案件的主要分類
a金融違法案件
b合同糾紛案件
c外部侵害案件
d內部經濟案件
3）常見基層機構發案的特點
案例分析
4、 依法合規經營——商業銀行的“生命線”
1）正確處理業務發展與強化內控的關系
2）做好員工隊伍建設是防范案件的基層機構業務風險管理核心
5、 基層管理負責人在風險管理和案件防范中的責任——決定性作用
1）摒棄重發展輕管理思想——從嚴治行，從嚴管理
2）建立全員風險合規意識，培育人人合規風險文化——嚴于律己，以身作則

第三講：儲蓄存款業務的風險管理與案件防范
一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范
1、 重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析
2、 重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策
1）基層柜面管理
2）業務部門管理
3）基層行管理
二、辦理存款業務時的案件與風險防范
1、 辦理存款業務的案例及分析
2、 辦理存款業務時的風險防范措施
1）基層柜面管理
2）基層機構負責人
三、儲蓄存款掛失業務的案件與風險防范
1、 儲蓄掛失業務的案例及分析
2、 儲蓄存款掛失業務的風險防范措施
四、辦理取款業務時的案件與風險防范
1、 辦理取款業務的案例及分析
2、 辦理取款業務時的風險防范措施
五、印章、密碼管理中的案件與風險防范
1、 柜員密碼管理的案例及分析
2、 印章、密碼的風險防范措施
六、尾箱管理中的案件與風險防范
1、 尾箱管理的案件與分析
2、 尾箱管理的風險防范措施

第四講：授信業務的風險管理與案件防范
1、 授信業務風險與案件分析
2、 違法發放貸款罪案例與剖析
3、 授信客戶經理職業道德警句及要求
4、 商業銀行在不良貸款發生下的處理原則

第五講：構建內控文化 樹立全員風險意識
1、 風險文化的構建— 至上而下的工程
2、 風險文化— 風險管理制度
1）建立違紀違規舉報制度
2）推行管理問責制
3）完善重要崗位人員監督與制約機制
4）員工行為排查
5）領導典范
3、 風險文化—制度與執行
4、 合規管理技巧—共情與心理邊界
5、 培養合規“四種意識”文化
結束語：講師總結