銀行網點主任與理財經理綜合能力提升

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課程大綱
一、資產（理財）規劃與投資關系
1、為什么人生要有規劃？
2、什么是資產（理財）規劃？
3、資產（理財）規劃作用、意義
4、投資與資產管理的區別
二、家庭理財規劃書制作的流程
1、財務目標設立時的重點
2、收集之財務資料
基本資料收集
現有投資屬性
可承受風險屬性
4、財務專題問卷
5、家庭自我檢視
去哪里？在哪里？如何去？
6、了解家庭財務狀況
財務分析診斷與評估能力 家庭財務報表分析
三、理財規劃比例計算
[財富健康指數]分析診斷
1、各種規劃量化—-數據
2、貨幣的時間價值
四、家庭理財深度分析
（一）、安全保障規劃
風險管理—人身風險規劃
人身保險規劃重點
（二）、子女教育金規劃
教育金規劃應考慮的因素
（三）子女教育金測算表
（四）、退休目標規劃
退休規劃需考慮的因素
（五）其他理財目標
購房、換房理財目標
購車、換車理財目標
五、案例講解
1、家庭理財目標
2、家庭財務狀況
3、風險承受力測試
4、家庭財務隱患
5、家庭財務分析
六、理財規劃建議書
1、準備～保險規劃
2、準備～ 養老規劃
3、準備～子女教育規劃
4、準備～購車換車規劃
5、準備～購房換房規劃
6、準備～ 投資規劃
七、理財規劃實施方案及客戶追蹤技巧