白領人士如何制定家庭財務規劃

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【課程大綱】
第一講、為什么家庭需要財務規劃?
1、理清涵義
1）為滿足更高層次的生活需求
2）保證子女教育金的按期提取
3）避免通貨膨脹造成資金縮水
4）預防疾病、意外突發事件的發生
5）保障養老生活有尊嚴
a、延長壽命—我們需要更多的財富
b、優越的養老生活依靠經濟基礎
2、理財須知
a、復利—–時間價值（案例）
b、單一投資能解決養老問題嗎？（案例）
3、理財的目的
a、目標的設定
b、目標的范圍
第二講、怎樣理好財
一、理什么財？
1．樹立正確的財富觀
a機會自己創造
b明確自己需要什么機會
c機會來臨的時候，你準備好了么？
2．做好累積財富應該做的事
a人生階段與財富需求
b隨波逐流是人生大敵
c堅實走好每一步
二、審視自己的人生階段
1、李嘉誠致富秘笈
2個人理財大廈
三、人生理財三大步驟（圖示）
此節解決白領三問：
我去哪里？我在哪里？我如何到達？
1、風險測試
a、風險類型
b、風險偏好
2、資產配置狀況-
是否盲目投放？
a因目標選擇投資方式
b因年齡而選擇投資工具
c因職業選定投資模式
四、十大理財規劃（圖示）
a規劃是否健全？
b是否合理存儲、投資？為什么？
例1子女教育金籌劃(試算將來）
例2養老金儲備
a退休費用估測
b養老金的精算(圖表)
第三講、家庭財務規劃案例解析
白領人士如何使家庭財務安全自由
1、目標
2、家庭信息搜集
2、分析概況
3、合理配置
4、投資建議
第四講、學員風險測試與自我簡單規劃
（互動參與）
第五講、課程回顧