金融理財業務與營銷顧問專業技能提升

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課程大綱

專題一展望金融機構發展趨勢
一、金融業務趨勢
二、由傳統服務向綜合理財轉型
三、金融機構目前與未來的銷售渠道
四、金融業務的比拼之一
服務的比拼
人才的比拼
五、市場呼喚專業的金融理財顧問
分享：
1、為什么要開展綜合理財業務？
2、今后是否為客戶做全面理財服務？
六、中國和歐美理財收入相比
◎資產分布圖比較
專題二個人資產及理財技能知識
一、金融機構步入資產管理時代
咨詢顧問類業務
避稅類中間業務
二、金融理財真正涵義
三、理財與投資的區別
四、理財規劃目的與作用
1、資產合理配置–投資組合策略
2、累積財富–風險管控
◎風險承受能力測試類型
◎從事職業在風險類型中的占比
五、人生的十大理財規劃
◎解析各項規劃功用
◎購買金融產品支出多少錢為宜？
◎怎樣確定客戶適合你推薦的產品？
◎投資產品的數據比值（量化說服力）
專題三金融個人客戶的分類
一、按照購買產品類型劃分
二、按照金融資產規模劃分
三、個人客戶的分類
演練
四、理財顧問處理客戶問題案例
◎題：購買金融產品業務
（一）場景介紹：
（二）表演要求：
五、金牌理財顧問的七項修煉
◎改變聚焦的習慣
◎專業、誠信是理財顧問的首要標準
專題四金融產品資產配置
一、資產配置程序
二、資產配置的優勢
三、資產配置原則
四、資產配置技巧
五、金融產品種類、利弊
◎解析基金、信托及P2P等產品特征
◎風險來自于哪里？
案例
專題五金融產品贏銷及案例分析
一、理財規劃流程架構
◎理財規劃流程
◎與客戶見面溝通時重點
◎觀點引導
思考：影響投資收益的主要因素有哪些？
二、財務目標設定
◎家庭財務資料收集流程
三、安全保障規劃
1、現有保障額度
2、風險管理—人身風險規劃
◎家庭保額應該有多少才夠？
合理的保額=人生責任
四、子女教育金規劃
◎子女教育規劃應考慮的因素
案例解析
五、退休目標規劃
◎退休規劃應考慮的因素
案例解析
六、中國遺產稅
如果開征，未來5-10年將有大批的企業家—交班傳承
當被繼承人離開人世時–資產的繼承人是誰？
七、資產傳承目標規劃案例解析:
演練
要求：
一人扮演客戶，一人扮演理財顧問，一人點評。
八、答疑解惑
課程總結