財務診斷與風險管理

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課程大綱：
一、財務診斷的概念
1、案例指引
2、 財務診斷的方法：閱讀、分析、診斷、改進

二、企業三張報表——診斷經營風險
1、資產負債表各項目分析及結構比例，診斷企業的財務風險。案例講解
2、利潤表通過三個層次的分析，診斷經營風險。通過案例的討論，根據所學知識找出問題并提出解決方案
3、現金流量表通過企業三項活動內部結構比例的分析，診斷財務風險。
現金流失敗的案例進行討論，引導學員提出解決的方案。

三、企業財務指標的分析—–構建企業的預警機制
健康狀況診斷之一：盈利能力評價
健康狀況診斷之二：營運能力評價
健康狀況診斷之三：財務安全評價
健康狀況診斷之四：發展能力的評價

四、財務風險形成的原因
1、外部原因
A、宏觀經濟環境和政策
B、行業背景的分析：國家產業結構調整，對行業的影響
2、內部的原因
1) 過大的固定資產投資—固定資產投資于資本結構不匹配產生的危機。配合案例講解
2) 資本結構不合理—-資產和負債不匹配產生財務危機。結合案例講解
3) 營運資金管理不力—-過多的應收賬款和存活產生財務危機。結合案例講解
4) 內部控制不力—內控結構不完善產生財務危機

五、財務風險的防范于應對
1、提高財務人員的風險意識
2、建立財務風險的預警機制
1) 定量分析方法：
預警財務指標體系
Z—Score模型
2) 定性分析方法
望、聞、問、切
3、財務風險的評價制度
4、強化內部審計制度
5、完善的資本結構
1) 合理籌資方式構建
2) 定量分析法—每股收益無差別點分析。案例講解
6、建立完善的投資決策機制
7、完善法人治理結構
8、風險的應對策略
1) 回避風險
2) 控制風險
3) 轉移風險
4) 降低風險