銀行網點關鍵風險點監控檢查操作實務

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課程大綱
一、商業銀行風險稽核工作的四大困惑
困惑一
困惑二
困惑三
困惑四

二、商業銀行風險稽核工作落地執行的RMCTTC操作思路
1、環境建設
2、工具選擇
3、人才培養
4、可持續

三、我國商業銀行目前稽核工作的現狀
1、商業銀行內部稽核的目的、職責和作用
2、稽核員常見的角色錯位
3、稽核工作的四個有效措施
4、商業銀行內部稽核的基本范圍和權力

四、商業銀行臨柜業務的風險稽核工作的主體及檢查方式
1、監控檢查主體
2、監控檢查方式
1）抽查業務部門的文件資料或系統數據
2）網點營業監控錄像
3）調閱網點相關文檔
4）對關鍵風險點進行監控檢查
5）現場檢查

五、監控檢查流程
1、檢查前準備工作
1）提前辦理檢查所需必要手續
2）提前收集檢查所需相關信息
2、開展檢查
3、填制檢查工作底稿
4、檢查問題的反饋與報告
5、檢查問題的整改
6、監控檢查信息統計上報與存檔

六、監控檢查內容
1、現金柜員尾箱是否雙人清點，雙人封箱，加雙鎖寄庫
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）采用錄像非現場檢查方式的檢查步驟
4）到營業柜臺現場檢查方式的檢查步驟：
2、是否專匣上鎖保管、固定存放重要會計印章
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
3、柜員印鑒卡管理是否符合要求
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
4、授權柜員是否按規定完成相關業務的授權
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
5、自助設備加鈔清機是否執行雙人操作
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
6、現金柜員是否定期進行崗位輪換
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
7、自助設備管理人員是否定期進行崗位輪換
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
8、金庫兩管庫員是否同開庫、同鎖庫
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
9、金庫負責人是否按規定實施現場檢查
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
10、采取抵質押方式辦理的對公貸款是否取得相應押品權證
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟
11、代客衍生產品交易業務是否按規定向客戶對產品風險進行了充分揭示
1）檢查依據
2）檢查頻率
3）檢查步驟