銀行票據風險防范

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課程大綱
一、 必備知識
（一）票據業務核算規范
（二）辦理票據注意事項
（三）柜面常見疑難問題
（四）瑕疵票據解決方案
1、主要特征
2、瑕疵類型
（1）微小瑕疵
（2）一般瑕疵
（3）重大瑕疵
（4）無效票據
（5）權利障礙
（6）實例分析

二、 風險環節
（一）票據詐騙風險趨勢
（二）票據欺詐風險特點
（三）票據業務風險分類
1、融資性風險
2、信用風險
3、道德風險
4、操作風險
5、內部管理風險
6、流動性風險
（四）產生原因
1、內在原因
2、外在原因
（五）主要風險環節
1、出票
2、背書
3、貼現
4、承兌
5、付款
6、保證
7、掛失
8、保管
（六）典型案例分析

三、建立長效防范體系
（一）有效甄別客戶
1、客戶特性
2、客戶地域
3、從事行業
4、合作期限
（二）規范操作行為
1、真實性審核
2、完整性審核
3、合規性審核
（三）完善檢查體系
（四）創新管理手段