內控合規與操作風險防范

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課程大綱
一、引言

二、金融典型案件剖析
1.案件防控的重要性。
2.銀行業案件定義的演進。
3.當前銀行業案件防控形勢。
4.金融業典型案件剖析。
1)中國銀行高山案的細節與啟示。
2)法興銀行巨虧案的細節與啟示。
3)郵儲銀行貪污客戶貸款資金案的細節與啟示。
4)某城商行違法發放貸款案的細節與啟示。
5.案件發生原因分析。
1)海恩法則與銀行案件。
2)案件發生的三類動因。

三、信貸業務內部控制
1.內部控制定義和整體框架。
2.內部控制與操作風險、合規風險管理的關系。
3.信貸業務內部控制實踐。
1)銀行層面控制
2)授信額度管理。
3)授信審批管理。
4)信用風險管理。
5)業務系統建設。
6)業務層面控制。
7)貸前調查。
8)貸款審批。
9)簽訂合同及放款。
10)貸后管理。
11)貸款還款。

四、操作風險識別與控制
1.操作風險的定義和內涵。
2.操作風險類型及判定標準。
3.操作風險高發領域。
1)類型。
2)業務條線。
4.操作風險識別與防范。
1)重點異常行為監測和控制。
2)2類“積極型”異常行為。
3)8類“消極型”異常行為。
4)異常行為管理。
5)信貸業務操作風險防范。

五、合規及監管處罰案例剖析
1.合規的起源和發展。
2.合規的定義和性質（孔孟合規觀）。
3.合規風險的定義和具體表現。
4.監管處罰案例剖析。
1)違規授信放貸案例及監管視角的分析。
2)違規挪用信貸資金案例及監管視角的分析。
3)違規辦理票據業務案例及監管視角的分析。
4)取消高管人員任職資格案例及監管視角的分析。
5)嚴重違反審慎經營原則案例及監管視角的分析。

六、合規風險管理
1.合規風險管理的定義。
2.合規管理框架。
3.合規管理流程。
4.合規文化的構建。
5.合規風險管理管理工具。
1)合規風險地圖。
2)合規風險預警系統。
3)非現場監測系統。