對公授信業務數字化風控

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課程大綱

第一模塊
第一節：銀行對公授信業務風險管控痛點與難點
一、客戶信息分散化
二、審貸偏好差異大
三、耗人費時不精準
四、風險全貌無法查
第二節：銀行對公授信風控數字化解決方案框架
一、如何整合多源風險信息
二、如何進行數據智能驅動
三、如何便捷進行風險監控

第二模塊
第一節：如何助力銀行實現對公客戶全程風控策略
一、貸前：預審盡調及報告支持
二、貸中：貸中評審及風險篩查
三、貸后：預警配置及排查管控
第二節：對公授信客戶風險發現、追蹤與傳導分析
一、事件語義理解
二、事件圖譜分析
三、指標模型計算
四、數據智能解析
五、大數據處理
第三節：對公授信客戶五類風險模型
一、自然語言處理模型
二、財務模型
三、股權模型
四、風險提示和評分模型
五、財務預警模型
第四節：對公授信客戶數字化風控系統功能架構
一、業務應用層面
二、業務分析層面
三、數據服務層面

第三模塊
第一節：如何進行對公授信客戶風險穿透識別整合
一、通過事件、指標、關系實現風險穿透識別
二、在結構化與非結構化數據中理解企業事件
三、專家智識轉化為數字化風險預警指標
四、企業關系識別與事件圖譜構建
五、金融事件中心
第二節：對公授信客戶風險排查要點與具體做法
一、企業風險畫像
二、多維風險畫像
三、構建分析體系
四、貸前盡調篩查
五、貸中/貸后風險實時可視化
第三節：如何實現對公授信客戶全流程智能管控
一、如何進行對公授信客戶風險全生命周期管理
二、如何進行對公授信客戶管戶風險管控與追蹤
三、如何實現對公客戶監控指標自定義靈活配置
第四節：如何開展對公授信客戶風險預警監控
一、“風險事件”與“業務知識”結合的指標監控
二、實時風險預警實現多端信息推送
三、管理者全局駕駛艙

第四模塊
第一節：某股份制銀行一級分行對公數字化風控案例
第二節：某股份制銀行總行對公數字化轉型案例分析