保險行業的合規經營

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課程大綱

第一講《保險公司資金運用管理辦法》
一、保險資金運用應當服務保險業并堅持獨立運作的原則
案例：近幾年險資舉牌上市公司
二、明確、拓寬投資范圍，與其他險資運用其他規范性文件銜接
1、投資股權
2、資產支持計劃業務
3、創業投資基金等私募基金
三、對存款銀行、證券投資基金管理人資質要求發生變化
四、“重大違法違規行為”解讀
五、對投資管理人的相關規定發生變化
1、拓寬保險資金委托投資中的投資管理人范圍
2、新增兩項投資管理人禁止行為
3、解讀“通道服務”
六、完善保險集團（控股）公司、保險公司內部治理要求
1、要求建立風險責任人制度
2、要求建立內部稽核和外部審計制度
3、強調關聯交易要符合法律法規及監管規定
4、明確首席投資管任職及報告事項
七、加強中國保監會的監管
1、明確注冊不對保險資產管理產品的投資價值以及風險作實質性判斷
2、新增兩條保監會有權限制資金運用形式和比例的情形
3、細化處罰措施

第二講《關于優化保險公司權益類資產配置監管有關事項的通知》
一、設置差異化的權益類資產投資監管比例。
二、強化對重點公司的監管。
三、增加集中度風險監管指標。
四、引導保險公司開展審慎投資和穩健投資。

第三講《中國銀保監會關于開展銀行業保險業市場亂象整治“回頭看”工作的通知》
一、目標任務
二、主要內容
1、看主體責任是否落實到位
2、看實體經濟是否真正受益
3、看整改措施是否嚴實有效
4、看違法違規是否明顯遏制
5、看合規機制是否健全管用
三、工作要求
1、嚴格自查自糾
2、依法問責處理
3、構筑監管合力
4、營造良好氛圍

第四講《資管新規》
一、增加“金融資產投資公司”作為適用《正式意見》的金融機構之一。
二、明確標準化債權類資產的核心要素。
三、完善金融資產估值方法的規定。
四、明確對各類金融機構開展資產管理業務實行平等準入、給予公平待遇。
五、禁止非自有資金投資。
六、過渡期延長至2020年底。