商業銀行利率市場化的布局

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課程大綱

第一章：利率市場化帶來的新機會（3hours, half day）
一．利率市場化后帶來的新的業務模式
Ａ．從香港摩根大通（JP Morgan ＨＫ）的成功講起
１.存款利率的多樣化－因需求確定利率和周期的模式
２.貸款利率－根據業務屬性和具體周期確定時間曲線利率的模式
３.商業銀行利潤的爆發－新信貸群體的開發
Ｂ．套利類業務的興起
１.高存款利率下的流動性質押
２.地域間的存款差的形成
３.貿易中的套利模式
Ｃ．利率市場化下的銀證結合模式
１.證券質押業務－銀證結合模式的基礎
２.銀行－資產管理公司－投行
３.差價合約
４.證券類融資模式的應用
５.幾何基數增長的利潤率
6.銀證結合模式帶來的衍生業務
Ｄ．利率市場化下的商業保理融資
１.信用證下融資
２.專業領域的合作模式
Ｅ．利率市場化下的供應鏈金融
１.如何委托專業公司進行市場開發
２.供應鏈融資模式的利率確定方法
３.時間節點與利率．
４.產融結合模式
二．利率市場化的商業操作模式
Ｆ．從邊際成本談商業銀行的獲利模式變化
１.邊際成本對商業銀行發展的決定性作用
２.邊際成本與銀行利率的關系
3.平衡風險加權（風險權重）與利率的關系－新模式
４.如何根據邊際成本實現銀行業務的高速發展－摩根大通模式
Ｇ．中國人民幣國際化與利率市場化
１.人民幣國際化對利率市場化的要求
２.中國央行的多目標混合管理模式
Ｈ．通脹預期下的中國商業銀行與利率市場化
１.疫情下的經濟政策和央行調控
２.高隱性通脹下商業銀行的發展策略探究
３.高通脹是世界普遍現象
４.通脹－產品價格－風險－周期－利率

第二章： 利率市場化帶來的挑戰與監管難點（3hours, half day）
Ａ. 利率市場化對風險評估體系的沖擊
１.風險監控成本的控制
２.多元化信貸模式下的宏觀風險把控
3. 風險評估模型的建立及相關參數的調整
４.真風控的實現
５.人工智能在多元化信貸場景中的成功應用
６.大數據時代－利率市場化－創新金融
７.例：軍備定單式的信貸模式
８.時間線下的風險控制特點
Ｂ．*及香港等金融中心對貸款利率的監管變化
１.綜述
２.*模式
３.香港模式
４.新加坡模式
Ｃ．ＬＩＢＯＲ，ＬＰＲ利率的形成機制以及商業銀行操作模式變化
１.LIBOR的形成機制
２.ＬＰＲ的形成機制
３.＂參考利率＋利潤點＂模式下的銀行操作模式的優缺點及挑戰
４.利率市場化后，如何在利率波動中保持主動
Ｄ．中國商業銀行利率并軌的經驗和問題
１．利率并軌的難度
２. 中國銀行業的成功經驗
３. 經濟振蕩中的問題
Ｅ．利率市場化對金融衍生品類的影響．
１. 融資成本的劇烈變化所導制的風險
２. 靈活的利率方案－快人一步
３. 靈活的清算方案－杜絕風險
Ｆ．從各國政府的角度看利率市場化的必要性
１. 利率市場化的必然性
２. 財政和利率市場化的關系
３． 市場化資源分配
４. 利率市場化對控制通脹的具大作用
５. 政府的一盤大棋與商業銀行的一盤小棋
６. 各方的平衡
Ｇ．利率市場化的*目的
１.經濟發展的真正受益方
２.受益方與市場調控
３.信心－經濟發展的*動力
４.雨露均沾的金融體系
５.平衡的藝術
總結陳詞