財富管理及資產配置

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課程大綱
第一部分、財富管理的基本觀念
1、甚么是財富管理
2、財富管理業務的盈利能力
3、財富管理業務的核心競爭力
4、全球財富管理的趨勢
5、臺灣財富管理的*發展狀況

第二部分、資產配置對高凈值客戶的重要性
1、何謂資產配置?
2、多種資產類別的投資
3、資產配置在全球的實戰運用模式
(1)、戰略性資產配置
(2)、戰術性資產配置
(3)、資產配置再平衡
(4)、風格資產配置
4、資產配置是財富管理成敗的關鍵

第三部分、以資產配置為核心的高凈值客戶開發與服務模式
1、何謂資產配置?
2、投資中的幾個重要概念
3、不同資產類別的歷史投資風險及收益
1) (案例演練):投資組合建構及收益、風險、及相關性的探索及應用
4、資產配置的重要性
5、資產配置的原則及方法
6、資產配置的各種實務運用模式
7、金融商品內嵌的資產配置營銷新模式
8、以資產配置模式開發與服務高凈值客戶的四大步驟
9、客戶需求分析與投資目標設定
10、客戶資料收集
1) 主動式數據
2) 被動式資料
11、風險屬性評估
1) 資金的下行風險和波動性要求
2) 資金的收益要求
3) 資金的時間要求
4) 客戶的虧損容忍度
12、財富管理風險缺口分析
13、執行資產配置
14、界定大類資產的分布比例
1) 基礎資產風險與收益之間的相關性
2) 基礎資產的預期收益率
3) 基礎資產的搭配比例
15、客觀評估大類資產的配置趨勢
1) 找到經濟周期的拐點
2) 根據宏觀經濟分析給出超配、低配建議
16、投資建議書的制作及提交
1) 投資建議書的主要內容
2) 投資建議書的寫作流程及方法
3) 依據資產配置比例與銀行金融產品匹配
4) (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書
5) 定期檢視理財進度

第四部分、成功的財富管理業務經營之道—案例說明:中國信托銀行
1、三個*堅持3 Bests
1) Best people
2) Best product
3) Best solution
2、客戶關系管理(CRM)
3、多重渠道的服務(Multi- Channel Delivery)
4、其他成功案例探討交流(國泰世華銀行、臺新銀行…)

第五部分、財富管理業務的風險管理
1、產品面的風險
2、不當銷售的風險
3、客戶適格性風險
4、系統作業面風險
5、法律面的變動風險
6、演練:如何防止及處理業務風險