中高端客戶資產規劃培訓

第一單元：理財規劃師工作定位與服務流程
1.理財規劃師與理財業務定位
2.理財經理三大“角色”的扮演差異
3.理財規劃核心解決問題
4.生命周期理論與理財目標
5.理財服務六大流程
1）建立客戶關系
2）收集客戶信息
3）財務分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護修訂規劃

第二單元： 理財客戶信息分析
1.理財客戶信息收集
1）非財務信息收集
2）財務信息收集
3）愛好與目標確定
4）信息收集技巧現場模擬
2.財富健康三大標準
1）現金流管理
2）風險管理
3）投資管理
3.家庭財務報表制作及財務評價
1）資產負債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財務指標測評
4.風險承受與風險偏好評價
5.理財規劃目標與生命周期理論
視頻分享——風險認知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第三單元：中高端客戶需求激發與核心理財目標實現
1.需求激發營銷模式
1）下定義式需求激發
2）人生核心需求激發
2.核心理財目標實現
1）穩妥安全現金規劃
2）風險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃
5）投投是道投資規劃
6）身后無憂遺產規劃
視頻分享——關注養老

第二天：
第四單元：客戶資產配置與規劃案例分析
1.家庭客戶資產配置
2.理財方案編制要求
3.理財方案寫作要求
4.理財規劃方案編制
5.理財方案效果預期
6.結合客戶案例制作高質量理財綜合方案
7.客戶案例注意要點分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點評
10.用Excel軟件工具制作理財方案
案例演練——綜合理財規劃操作案例演練及PK
工具分享——綜合理財案例模版工具
案例分享——綜合理財規劃案例描述