中高端客戶財富管理培訓

第二單元：金融理財服務定位
1.金融理財意義
2.金融理財業務工作定位
3.金融顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么？
4.客戶經理三大“角色”的扮演差異
角色一：產品托——做嫁衣、傷自己
角色二：推銷員——任務重、壓力大、成交低
角色三：財富顧問——提地位、固客戶、穩增長
5.金融營銷壓力形成與解決方向
6.增加客戶“黏性”出發點探究
7.生命周期理論與理財目標
8.理財服務六大流程
1）建立客戶關系
2）收集客戶信息
3）財務分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護修訂規劃

第三單元： 理財客戶信息分析
1.理財客戶信息收集
1）非財務信息收集
2）財務信息收集
3）愛好與目標確定
4）信息收集技巧現場模擬
2.財富健康三大標準
1）現金流管理
2）風險管理
3）投資管理
3.家庭財務報表制作及財務評價
1）資產負債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財務指標測評
4.風險承受與風險偏好評價
5.理財規劃目標與生命周期理論
視頻分享——風險認知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第二天：
第四單元：理財產品介紹與投資組合
1.常規理財產品介紹
1）貨幣市場投資理財產品
2）固定收益投資理財產品
3）權益類投資理財產品
4）基金類投資理財產品
5）實物類投資理財產品
6）金融衍生類理財產品
7）私募股權與風險投資產品
8）“首善投資”五部曲
9）投資工具收益性、風險性、流動性判別
10）投資資產配置策略（美林投資鐘）
2.投資市場簡讀
分享交流：房地產投資形勢簡讀
分享交流：股票市場投資形勢簡讀
分享交流：黃金市場投資形勢簡讀

第五單元：中高端客戶需求激發與核心理財目標實現
1.需求激發營銷模式
1）下定義式需求激發
2）人生核心需求激發
2.核心理財目標實現
1）穩妥安全現金規劃
2）望子成龍教育策略
3）風險管理無憂人生
4）安享晚年退休計劃
視頻：關注養老
工具：養老及子女教育需求速算工具
1）投投是道投資規劃
2）美好消費支出規劃
3）合理節約您的稅負
4）身后無憂遺產規劃
3.結合自身產品搭配客戶需求
1）家庭客戶資產配置
2）金融產品配置方案
3）產品搭配方案編制
4）投資方案效果預期
5）結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作——理財產品實現客戶需求
案例分享——產品搭配

第六單元：核心客戶群體資產配置方案設計
1.核心客戶群體人群分類
2.核心客戶財務特征挖掘
3.財務特征應對解決方案
4.核心客戶資產配置策略
5.核心客戶群體方案制作
6.核心客戶群體方案點評
案例演練——核心客戶群體綜合理財案例演練及PK

第七單元：客戶經理個人修煉基本法則
1.心理修煉
2.知識修煉
3.技能修煉
4.技巧修煉
分享——客戶經理必修素材分享