商業銀行戰略管理培訓

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課程大綱
一、戰略與戰略管理
1戰略與戰略管理
1.1 什么是戰略和戰略管理
1.2商業銀行戰略管理的“一個中心，兩個基本點”
1.3商業銀行戰略與環境的關系
1.4戰略邏輯與主導邏輯
1.5 案例：張無忌、匯豐銀行、花旗銀行、JP摩根大通、高盛、Capitalsource新興銀行等

二、競爭力公式與商業銀行競爭戰略
2競爭力公式與競爭戰略
2.1價值、效用與客戶偏好
2.2競爭力公式
2.3競爭力公式與商業銀行競爭戰略選擇
差異化戰略
總成本領先與集中戰略
藍海戰略
金字塔戰略
2.4商業銀行尋找客戶偏好的八大技法
2.5 案例：曹操、色戒、深圳發展銀行、南非標準銀行、匯豐銀行、加拿大皇家銀行、香港恒生銀行、渣打銀行、HDFC印度民營銀行、SUNTRUST等
2.6 互動：運用七大技法進行商業銀行個人金融業務或公司金融業務價值創新

三、戰略命題（一）：我們現在在哪里
3戰略命題（一）：我們現在在哪里
3.1外部環境分析
宏觀環境分析：PEST分析
互動：分組對商業銀行進行PEST分析，特別是結合十二五規劃加以分析
中觀行業分析：
競爭對手分析
互動討論：分組對本銀行各業務進行競爭對手優勢、劣勢和競爭策略分析
標桿分析：
案例：匯豐銀行、花旗銀行、美國銀行、招商銀行
互動：結合國內外標桿企業及其成功的表現在哪里？哪些地方可以借鑒，哪些地方可以采取差異化策略？
行業成功關鍵要素分析
互動：根據競爭對手分析和標桿分析，分組討論公司所處行業的成功關鍵要素是什么？本銀行在行業成功關鍵要素的表現如何？
3.2內部企業環境分析
現有業務分析：波士頓矩陣分析、GE矩陣分析
互動：對商業銀行現有所有業務進行按照波士頓矩陣分析
資源能力分析
互動：根據行業成功關鍵要素分析與企業內部資源能力分析，分析公司資源能力的表現并且進行評分
3.3 SWOT綜合分析
互動討論：結合外部環境和內部環境，分組對本銀行進行SWOT分析
3.4案例：昆明商業銀行、民生銀行、工商銀行、匯眾水處理、佛山天地行等

四、戰略命題（二）：我們將往哪里去
4戰略命題（二）：我們將往哪里去
4.1戰略路徑的選擇（增長方向、增長模式和現有業務的加減法等）
4.2可持續發展模型與企業三層次增長階梯
4.3戰略方案評估
4.4使命與愿景
4.5戰略定位
4.6戰略目標與階段安排
4.7案例：交通銀行、廣發銀行、美國銀行、花旗銀行、工商銀行、佛山天地行、匯眾水處理等等

五、戰略命題（三）：我們如何到達那
5戰略命題（三）：我們如何到達那
5.1戰略實施
差距分析
互動：結合戰略目標，資源能力分析與行業成功關鍵要素分析，進行差距分析
主要戰略舉措與職能戰略
戰略計劃
5.2戰略控制
試點工程
轉型管理
應急方案
5.3案例：交通銀行、廣發銀行 美國銀行、花旗銀行、工商銀行、佛山天地行、匯眾水處理等等

六、商業銀行戰略轉型（選修）
6商業銀行戰略轉型
6.1 當前中國商業銀行戰略現狀與問題
6.2商業銀行為什么要戰略轉型（內因與外因）
6.3 商業銀行業務轉型
6.4 商業銀行能力轉型
6.5 商業銀行轉型管理
6.6 案例：交通銀行、廣發銀行 美國銀行、花旗銀行、工商銀行等
6.7 討論中國市場經濟轉型過程中鄧小平的轉型阻力和對策

七、商業銀行風險管理轉型（選修）
7商業銀行風險管理轉型
7.1什么是管理科學
什么是管理科學
管理的本質是什么
管理人員如何提升管理水平與效率
7.2當前商業銀行風險管理主要問題
管理科學與銀行信用風險管理體系問題
管理的本質與救火
做大做強與做分母
7.3金融風暴與銀行風險管理轉型
7.4從事后控制到事前控制轉型
從“科學管理”到“經驗管理”轉型
從專業能力到專家能力轉型
從靜態思維到動態思維
7.5從“做大”到“做強”轉型
7.6從貸款觀念到投資觀念轉型
7.7案例:扁鵲、律師故事、民生銀行、工商銀行、匯豐銀行、CAPITALSOURCE、MBNA、深發展等