財富法務與保險營銷培訓

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課程大綱
第一講：財富傳承的核心意義
一、財富傳承核心價值
二、傳承的是什么東西
1. 家業傳承
2. 財富傳承
3. 精神傳承
三、資產保存與避稅避債
四、遺產稅的預期
案例：邵逸夫先生案例
解讀：海外遺產稅的征收案例

第二講：財富掠奪的十大風險
一、財富下落不明
案例：侯耀文遺產案分析
二、婚姻分割財富
1. 共同財產與個人財產
2. 共同債務與個人債務
三、債務連帶噩夢
案例：離異女“被負債9千萬”
四、資產貶值風險
五、公私不分危機
1. 公私資產混合
2. 公司財務風險
六、法律變化影響
七、家人內耗悲劇
八、傳承落空后果
案例：父母的房子一定屬于獨生子女嗎?
九、遺產稅威脅
案例：從海外遺產稅說起
十、敗家子危機
案例：富不過三代風險

第三講：財富傳承基本原則
一、財富劃分
1. 個人財產
2. 共同財產
3. 法定財產約定財產
二、財富繼承方式
1. 法定繼承
2. 指定繼承
三、法定繼承基本原則
1. 第一順序繼承人
2. 第二順序繼承人
四、遺囑繼承特征與風險
1. 遺囑繼承
2. 遺贈繼承
3. 遺贈撫養繼承
4. 遺囑形式區分
5. 遺囑繼承風險
五、信托傳承特征與風險
1. 信托服務與信托產品區別
2. 信托服務意義——從“墳墓”伸出的手說起
3. 信托服務模式——家族信托
4. 銀行金融服務四層次與家族信托服務差異
5. 家族信托的操作價值
6. 知名信托服務經典案例
案例分享：國內知名人士家族信托案例
六、CRS的意義與影響
1. 何為CRS
2. CRS的目的何在
3. CRS下那些信息會被交換
4. CRS預期影響那些方面
5. CRS應對策略

第四講：基于財富保存與傳承的保險大單營銷策略
一、風險管理在個人理財中意義
二、保險規劃流程
1. 保障范疇確認
2. 人生必備的八張保單
3. 保障額度確認
4. 保險選擇原則
三、保險傳承特點
1. 明確性
2. 避稅功能
3. 避債功能
案例：保險傳承案例分享
四、大額保單營銷策略
1. 人生財富兩種形式
2. 大額保單保障無形資產
3. 人生的弱點
4. 人生的責任
5. 用保險作風險管理工具
6. 專款專用資金安排
案例分享：大額保單應對人性弱點與人生責任