資產配置與理財組合營銷培訓

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課程大綱
第一講：金融理財服務定位
1. 金融顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么?
2. 金融營銷壓力形成與解決方向
3. 增加客戶“黏性”出發點探究
4. 提升SOW(錢夾份額)與KYC(認識客戶)的意義與效果
真實案例討論：通過變故家庭案例探討提升SOW

第二講：理財營銷之客戶信息判別與需求挖掘
一、財富健康三大標準
1. 現金流管理
2. 風險管理
3. 投資管理
二、家庭財務報表制作及財務評價
1. 資產負債表
2. 收入支出表
3. 六大財務指標測評
課程演練：家庭財務報表整理與分析
三、理財規劃目標與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長期
4. 成熟期
5. 退休期
課程演練：客戶非財務目標信息整理
四、人生必備八張保單與保險營銷
1. 保險應對六大手段
2. 人生必備八張保單
1）社會保險
2）人壽險
3）意外險
4）健康險
5）養老險
6）子女教育險
7）子女意外險
8）財產險
3. 理財式保險需求激發與營銷
1）保險需求激發
2）從傳承講保險
演練：案例家庭的保障設計

第三講：理財產品投資組合與基金營銷
一、投資組合應用
1. “首善投資”五部曲
1）了解客戶
2）了解風險
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
2. 投資工具收益性、風險性、流動性判別
3. 投資資產配置策略(美林投資鐘)
二、理財式基金營銷
1. 基金投資意義
2. 基金定投描繪
3. 基金營銷方式

第四講：結合理財的需求激發與組合營銷
一、需求激發營銷模式
1. 下定義式需求激發
1）理財三板塊下定義
2）自身產品優勢挖掘
3）工具搭配客戶需求
2. 人生核心需求激發
演練：下定義式營銷
二、核心理財目標實現
1. 望子成龍教育策略
2. 風險管理無憂人生
3. 安享晚年退休計劃
視頻：關注養老
工具：養老及子女教育需求速算工具
4. 投投是道投資規劃
三、結合自身產品組合營銷
1. 產品搭配方案組合營銷
2. 結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作：理財產品實現客戶需求
案例分享：產品搭配