客戶經理職業道德培訓

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課程大綱
第一講：路在何方——確定個人職業生涯發展目標的重要性
1. 2018，我們面臨一個什么樣的時期
2. 你為什么重要
3. 你目前的現狀
4. 你的職業生涯有多長？
5. 未來銀行的發展？
6. 你的職業目標如何確定？
7. 你要怎么做（如何定目標）
工具：目標管理計劃表（MBO）
視頻思考
小結：感恩、敬業、責任、危機

第二講：劍指金融——強監管嚴問責的金融時期
1. 國內168起操作風險案例數據呈現
2. 新形勢下的金融走向和監管風暴
3.“強監管、嚴問責”形勢下的合規管理要求
4. 銀監會提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監督防線）、
柜面業務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監控、印章憑證管理、代銷業務管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監控、營業場所管理、員工行為管理、風險事件聯動查處和雙線整改、內部舉報核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。
5. 2017年郭樹清監管風暴及穿透監管思路
6. 2017年人民銀行、銀監會強監管罰單分析
1）罰單數量與區域分析
2）罰單金額與機構分析
3）行政處罰要點分析
4）行政處罰歸因分析
小結：”銀行人”的使命與責任——緊跟監管動態，檢視自身業務運行，力求風險管控貼合監管要求。

第三講：風險案例分析及風險防范
引言：南方某銀行一起貸款詐騙案給予的思考
一、匯款類
1. 案例1：某外資銀行3億歐元匯款的悲劇
1）基本案情
2）案例評論
案例啟示
二、貸款類
1. 案例2：某企業偽造糧食倉單騙取股份制銀行貸款案
1）基本案情
2）作案手段
3）人員處理情況
案例啟示（防騙措施）
2. 案例3：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸8970萬
1）基本案情
2）作案手段
3）案例啟示
4）案意點擊
3. 案例4：某股份有限公司客戶經理收受賄賂判決案
1）基本案情
2）法院判決
案例啟示
小結：銀監會客戶經理十個嚴禁 & 合規“四不讓”
三、行業類貸款
1. 案例5：某銀行成功化解某物流有限公司1億元鋼鐵金融網絡授信風險
1）項目背景
2）存在問題
3）風險化解措施
案例啟示
2. 案例6：某銀行成功實現XX圖書公司風險貸款本息全部回收
1）項目背景
2）存在問題
3）風險化解措施
案例啟示
小結：“破窗理論”的啟示
四、小企業貸款類
1. 案例7： 短貸常用，某汽車設備有限公司面臨資金斷鏈案
1）項目背景
2）存在問題
3）風險化解措施
案例啟示
五、汽車金融貸款類
1. 案例8： 提前化解某名車匯汽車銷售有限公司授信風險
1）項目背景
2）存在問題
3）風險化解措施
案例啟示
六、零售客戶貸款類
1. 案例9：以訴促談，銀行成功收回消費貸款120萬
1）項目背景
2）存在問題
3）風險化解措施
案例啟示
小結：一名優秀的客戶經理最簡單的標準就是，對貸款要做到“放得出去，收得回來。”
七、其他類
1. 案例10：行為識別判斷案例
1）看圖判斷
2）思考與點評
3）知識點1：關聯交易
4）知識點2：會議紀要等書面文件具有法律效力嗎？
小結：客戶經理職業道德警句

第四講：如何培養員工做一名優秀的客戶經理
一、培養員工責任感、企業歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風險的發生
1. 優秀客戶經理的基本標準
2. 優秀客戶經理的基本要求
3. 成為優秀客戶經理的“四應該、四做到”
二、建立以人為本的風險管控文化
1. 建立違紀違規舉報制度
2. 推行管理問責制
3. 完善重要崗位人員監督與制約機制
1）崗位輪換
2）強制休假
3）離任審計
4. 建立健全風險防范的長效機制
5. 合規管理技巧—共情與心理邊界
6. 銀監會規范從業人員行為管理——《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》全文解讀