商業銀行經營管理解析培訓

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培訓大綱
一、商業銀行總行高層關注重點
（一）三大重點及相關指標：盈利、風險和資本
（二）上市銀行總行行長年度報告
（三）總行層級領導關注的指標解析（舉例：上市銀行數據）
（四）三大關注重點的關系解析

二、商業銀行利潤表解析
（一）凈利息收入解析
1、緯度1：
（1）生息資產規模影響因素
（2）NIM的影響因素
2、維度2
（1）利息收入分解結構及影響因素
（2）利息支出分解結構及影響因素
（二）非息收入解析
1、項目及占比舉例
2、意義及發展前提
（三）成本解析
1、撥備
（1）撥備作用及計提方法
（2）撥備計提影響因素
2、業務及管理費用
（1）細項結構
（2）占比分析
（3）提升成本管控
（四）凈利潤分析
1、關注真實成本
2、納入風險因素做調整

三、商業銀行資本管理
（一）包括內容：資本充足率管理、資本規劃和籌集管理等
（二）資本類別及舉例
（三）風險加權資產（定義、影響因素及計算方法）

四、商業銀行風險管理
（一）基礎知識
1．定義及分類
2．風險管理流程
3．全面風險管理簡介
（二）風險管理基礎建設
1．風管環境
2. 架構體系
3. 風險戰略
4. 風險偏好
5. 政策流程
（三）風險管理流程及工具
1．信用風險
2．市場風險
3. 操作風險
4. 流動性風險