高凈值客戶風險管理培訓

高凈值客戶風險管理培訓課程/講師盡在高凈值客戶風險管理培訓專題,百度搜索“交廣國際管理咨詢”高凈值客戶風險管理培訓公開課（免費試聽）北上廣深等地開課！專家微信18749492090，講師手機13810048130。

課程大綱
第一講：客戶關注的財富保障
一、高凈值客戶的目標
1.財富目標
2.精神目標
3.保障目標
二、高凈值客戶的價值鏈
案例分析：陳先生家庭理財價值鏈探討

第二講：建立風險管理的理念
一、客戶面臨的風險
1.經營與投資風險
案例分析：東莞陸先生財富的灰飛煙滅
2.人身與債務風險
3.疾病與意外風險
4.婚姻與傳承風險
二、風險管理方法
課堂探討：不同對象的風險管理策略
三、保險及四大功能
課堂探討：一分鐘介紹保險
四、保險基本原則
案例分析：陸先生為孫子購買保險
課堂探討：夫妻離婚后人壽保險效力

第三講：看懂晦澀的保險合同
一、人身保險合同條款
案例分析：老陸的保險效力
二、財產保險合同條款
課堂探討：重復保險分攤的分析
三、保險合同法律糾紛問題
案例分析：客戶保險合同糾紛處理

第四講：弄清林林總總的產品
一、人身保險產品
1.人壽保險
2.醫療保險
3.意外保險
4.萬能保險
5.分紅保險
6.投資連結保險
案例分析：客戶陸先生的人身保險產品配置
二、財產保險產品
1.財產損失保險
2.責任保險
三、保險產品的消費過程
案例分析：客戶陸先生保險產品的購買經歷

第五講：定制個性化保險規劃
一、什么是保險規劃
案例講解：保險規劃的目的
課堂探討：保單體檢的必要性
二、客戶保險需求分析
1、壽險需求分析
案例分析：陸先生保險需求確定
2、健康險需求分析
課堂探討：確定重大疾病險種保額的方法
3、財產險需求分析
課堂探討：一生保險需求分析圖

第六講：保險規劃的銷售促進
一、保險顧問式銷售的流程
1.建立客戶信任
課堂演練：邀約的話術演練
2.挖掘客戶需求
課堂研討：九宮格提問法
課堂演練：SPIN漸進式提問法
3.創造客戶價值
(1)三口之家（雙薪家庭）的保險規劃
(2)三口之家（全職太太）的保險規劃
(3)單親家庭的保險規劃
小組展示：不同類型客戶保險規劃的呈現展示
二、高逼格的保險會議營銷流程
1.確定主題，篩選客戶
2.優化流程，過程掌控
3.加強回收，產品簽單
課堂演練：高端客戶保險會議營銷展示