個金客戶經理風采培訓

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課程大綱
第一天：個金客戶經理綜合素質研修（現場風采展示）
一、比賽現場風采展示
1、風采展示的核心要素
2、風采展示的“邏輯規則”
3、風采展示“熱點抓取”
4、案例教學：現場觀摩
4、案例互動：1分鐘風采3分鐘風采
二、 當前宏觀經濟形勢分析與行業研判”熱點“
1、國內三次“改革”研判與分析
經濟新常態下的“改革牛”研判
2、國際資本市場的“掃描”
“希臘”與“歐盟”的“角力”
“亞投行”背景下的“國際風云”
“大宗商品”與中國
3、資本市場2015上半場表現研判
本輪“股市”啟動的背景與行業分析
本輪“股市”轉折點綜合效能分析
本輪“股市”是否“崩盤”？
4、“瘋牛”變“慢慢牛”的基點研判
行業分析與“慢慢牛”節奏的“合拍”
投資主體在本輪“股災”中的反饋
1）公募基金
2）銀行體系
3）券商體系
貴賓客戶面對“股災”的思維定勢
個金客戶經理
相關課程推薦“經理”
相關課程推薦“客戶經理”
相關課程推薦“風采”
相關課程推薦“個金客戶經理”
個金客戶經理風采大賽 (3天)
個金客戶經理風采大賽 (3天)
銀行業服務禮儀風采大賽 (5天)
大氣演說 領袖風采 (3天)
職業化風采-職場禮儀 (1天)
個人客戶經理營銷技能提升 (2天)
銀行對公業務客戶經理整合營銷實戰技能訓練 (3天)
銀行零售客戶經理營銷技巧和心態管理 (1天)
客戶經理技能提升情景式培訓 (2天)
個人客戶經理營銷技能提升 (2天)
財務經理六項修煉 (2天)
銀行對公業務客戶經理整合營銷實戰技能訓練 (3天)
銀行零售客戶經理營銷技巧和心態管理 (1天)
如何面對“下半場”？
5、財富管理新思維
“三季度”貴賓客戶財富管理熱點配置邏輯
商業銀行個金客戶經理如何應對“牛踩踏”？
6、案例互動：5分鐘風采展示

第二天：個金客戶經理綜合素質研修（綜合服務案例）
一、ppt技術
1、設計原則
文字
圖表
數字
語言
2、設計捷徑
神奇應用
3、案例互動
靈魂ppt
二、以家庭為模型的貴賓客戶財富管理方案設計
1、個人生命周期理論研讀
案例互動：實際設計方案運用
2、家庭生命周期
案例互動：設計方案運用
3、客戶財務信息收集與整理
4、貴賓客戶家庭三大報表設計與實操
家庭資產負債表
案例互動：
家庭資產負債表編制案例
家庭收入支出表
案例互動：家庭收入支出表編制
財務比率表
案例互動：
六大財務比率表編制
5、案例互動：
編制貴賓客戶家庭的三大報表
三、貴賓客戶家庭的八大綜合財富管理方案
1、現金規劃
1）現金規劃的原則
2）現金規劃的工具
大額存單
定存技巧
信用卡搭配
貨幣市場基金營銷
家庭備用金的準備
案例互動：
編制貴賓客戶家庭的現金財富管理方案
2、消費規劃
1）一般原則
2）常用工具
固定資產配置原則
商鋪／住宅／別墅／旅游置產／游學置產／土地投資
消費貸款配置原則
裝修貸款／商鋪貸款／車位貸款組合應用
信用卡綜合信貸應用
汽車分期與客戶總和定位分析
案例互動：
編制貴賓客戶家庭消費財富管理方案
3、教育規劃
國內教育分析與海外留學現狀
1）一線城市教育資源分析
2）留學年齡／機會／國家／目的
3）父母職業生涯與孩子匹配設計
依據生命周期計算各期學習費用
配置投資規劃模型及產品設計
1）開放式基金定投設計
2）外匯／黃金產品設計與計算
3）教育信托產品設計
4）保險產品設計
5）教育基金設計原理
案例互動：
編制貴賓客戶子女教育財富管理方案
4、風險規劃
1）保險原則
2）以保險為原則工具
財產保險設計方案
壽險保險設計方案
3）風險對沖機制設計
負債對沖
責任對沖
生存對沖
案例互動
編制貴賓客戶家庭財富管理保險配置方案
6、投資規劃
1）投資理念
2）投資模型設計
3）投資資產配置邏輯
綜合基金投資組合
黃金產品系列投資組合
私銀專屬產品組合
港股投資
案例互動：
編制貴賓客戶家庭財富管理投資方案
7、養老規劃
1）目前國內養老政策解讀
2）貴賓客戶養老思路分析
以房養老模式
養老社區模式
傳統養老模式
旅游養老模式
3）養老金缺口計算
4）養老金投資積蓄方案設計
案例互動：
編制貴賓客戶家庭財富管理養老方案

8、傳承與分配規劃

1）當前財富有效傳遞與保護設計
2）家族信托模式
3）稅費設計與計算
案例互動：
編制貴賓客戶財富傳承與分配方案

第三天：個金客戶經理綜合素質研修（綜合服務案例現場pk）
一、pk如何開場
1、職業禮儀塑造
著裝
搭配
微笑
氣質
案例演練：分組訓練
2、上臺亮相塑造
上臺行走
掃場眼神
站姿重心
開場禮儀
結束禮儀
退場禮儀
案例演練：分組訓練
3、聲音：
開場三板斧
陰陽頓挫感
盡量脫稿范
丹田會發生
應變：
靈活救場
直來直去
案例演練：分組訓練
4、開場1分鐘
亮點
眼球
案例演練：分組訓練
5、表達
誠懇
入境
權威
自信
案例演練：分組訓練
6、結尾
感性
感謝
感言
案例演練：分組訓練
二、綜合服務方案現場模擬pk通關
1、按照比賽分組
2、分組設計方案
3、分組對抗／評比
4、通關考試