高凈值客戶風險培訓

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課程大綱
第一講：認知高凈值客戶價值
1、高凈值人群在哪
2、高凈值客戶的主要輪廓
3、高凈值人群關注的財富目標
4、高凈值人群關注的精神目標
5、高凈值客戶的價值鏈
案例分析：陳先生家庭理財價值鏈探討

第二講：高凈值客戶的風險管理
1、風險管理原理
2、風險管理方法
課堂探討：不同對象的風險管理策略
3、風險管理的模型建立

第三講：高凈值客戶的風險防范
一、婚姻財富風險防范
課堂研討：共同財產與個人財產的認定
案例分析：馬先生家庭離婚財富風險
二、資產傳承風險防范
課堂研討：資產傳承的方法
案例分析：從世紀遺產案說起
三、家業與企業債務風險隔離
課堂研討：構建家庭財務防火墻
四、高凈值客戶融資法律風險
課堂研討：非法集資，眾籌
案例分析：吳英案折射的非法集資的法律界定
五、高凈值客戶投資理財法律風險
案例分析：客戶高某購買理財產品糾紛案

第四講 高凈值客戶的風險轉移
一、 看懂保險合同
1.人身保險合同條款
案例分析：老孫的保險效力
2.財產保險合同條款
案例分析：重復保險分攤的分析
3.保險合同法律糾紛問題
案例分析：客戶保險合同糾紛處理
二、 了解保險產品
1.人身保險產品
課堂探討：保單體檢的必要性
2.財產保險產品
3.保險產品的消費過程
案例分析：客戶的購買經歷
三、定制專屬保險規劃
1．保險規劃的價值
案例講解：規劃的目的
2.保險需求分析
壽險需求分析
課堂演練：不同家庭狀況的高凈值客戶保險需求確定
健康險需求分析
課堂探討：確定重大疾病險種的保額的方法
財產險需求分析
3.綜合保險規劃呈現
課堂探討：人身保險需求分析圖
課堂演練：不同生命周期保險規劃的案例分享