電子商業匯票業務與風險培訓

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課程大綱
第一講：票據與電子商業匯票概述
“票據”是社會經濟活動中重要的有價憑證，其安全性關系著國家的經濟安全，這是票據認知的重要一步。
一、票據自誕生以來，它的優缺點概述
1．票據是時代的必然產物
2．票據創造了新的金融游戲規則
3．紙質票據客觀存在缺陷
案例分析：A銀行與B銀行匯票糾紛案，來反觀紙質票據的缺陷
二、電票與傳統票據概述
1．我國票據的法律定義
2．電票與傳統票據的設計思考
3．電票與傳統票據的重大區別
4．電票與傳統票據的共同點
三、時代的革命者——電子商業匯票
1．電票與傳統相比有六大優勢
案例分析：C銀行與貼現業務審核失誤，引發的思考

第二講：電子票據的安全概述
1．電子票據的安全體系簡說
2．電子票據是否會發生失票風險
3．電票一但失票，法律救濟的依據是什么
案例分析：16年法院受理首起電票掛失案分析

第三講：電票基本功能及操作流程
一、電票平臺功能簡介
1．傳統票據功能：
1）出票
2）背書
3）貼現
4）質押
5）提示付款
2．電票平臺新功能
1）簽約
2）驗票
3）應答
4）追索
5）查詢
二、簽約與應答
1．申請簽約必需提供的材料
2．銀行前合同的義務與權力
案例分析：2016年震驚全國的工行13億電票案風險深析
3．簽約與后臺開通
4．應答功能概述
三、電票開立、背書、貼現、質押流程
1．出票申請材料
2．出票及承兌要點說明
3．貼現基本規則
4．簽、收票基本規則
5．背書基本規則

第四講：電票業務風險防范6提示
1．包裝風險
2．釣魚風險
3．操作風險
4．信譽風險
5．財務風險
6．系統風險

第五講：《電票系統管理辦法》與《票據法》知識與風險提示
一、電票業務處理手續
1．管理辦法基本規定
2．出票人與背書人依法備注
3．電票票據行為申請、簽收與撤銷
二、票據行為
1．出票及記載事項
2．承兌及承兌規定
3．背書與貼現規定
4．質押與贖回規定
5．付款規定
三、拒絕付款及法律風險
1．可拒絕付款的合法理由
2．濫用權力可能導致的法律后果
3．違規操作可能面臨的監管后果
四、票據糾紛與票據法
1．票據當事人之間的關系說明
2．票據權力的時效性
3．抗辯權的法律規定
4．付款被拒，實現票據權力的手段
5．票據四性

第六講：銀監會203號文后的票據市場分析
1．銀監會203號文的風險提示
2．203號文件后市場分析
3．傳統票與電票雙雄并存的時代