資產負債組合管理培訓

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課程大綱
第一講：銀行整體盈利能力提高
1．盈利能力風險評估
2．盈利能力與合規風險關系
3．風險偏好于風險差略的發展模式平衡
4．銀行財務杠桿的失衡與風險資產和獲利關系平衡
5．存款替代資本時代終結

第二講：風險資本管理趨勢研究
1．風險資本管理的意義
2．風險資本管理意識
3．ALM組合管理六大模塊介紹:資產組合結構(季度變化)分析;負債組合結構(季度變化)分析;資產負債組合匹配管理分析;市場與基本面分析;風險資本分配與考核;
4．基于RAROC的ALM組合管理的邏輯結構圖。

第三講：負債資產管理匹配度問題
1．兩種管理分立的弊端
2．資產負債組合管理優勢

第四講：資產結構調整的依據
1．資產組合管理的目標
2．調整資產結構的側重點
3．資產結構調整的依據和分類
4．符合中國國情的RAROC的計量
第五講：負債組合管理
1．負債組合管理的根本目標
2．負債管理的措施
3．負債管理的渠道
4．成本收益和流動性壓力的平衡

第六講：ALM組合管理:核心是風險資本管理
1．ALM組合管理的策略框架
2．商業銀行發展管理的約束：數量約束和質量約束的分析
3．中國商業銀行資本缺口的三個方面體現
4．資本配置管理的階段和步驟
5．資產負債的缺口匹配度
6．資產負債組合分析-指標與指標管問題研究