反洗錢與支付交易培訓

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課程大綱
引子：美國史上最高罰款誕生┄┄匯豐銀行為洗錢案支付19.2億美元罰款
第一講：認識洗錢
一、“洗錢”的由來
二、洗錢的三個階段
三、洗錢的主要手法
1.利用現金流量高的行業洗錢
2.匿名存款或購買金融票證洗錢
3.通過銀行劃轉洗錢
4.利用進出口貿易洗錢
5.成立外資公司洗錢
6.利用關聯單位洗錢
7.通過地下錢莊洗錢
8.通過保險公司洗錢
四、洗錢活動的特點
五、洗錢案例分析
六、洗錢對金融機構的危害

第二講：理解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢工作開展的三個階段
三、反洗錢的工作原則
三、反洗錢三大原則
四、主要國家的反洗錢行動
五、國際、國內反洗錢現狀
1.國際反洗錢形勢
2.國內反洗錢形勢
3.中國加入FATF過程
4.中國反洗錢監管機構
5.中國洗錢案件主要涉及的犯罪類型
6.新技術、新領域對反洗錢工作的挑戰

第三講：建立健全反洗錢內部控制制度
一、什么是金融機構反洗錢內部控制？
二、反洗錢內控制度的原則
三、反洗錢內部控制制度建設基本要求
1.設立反洗錢專崗
2.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
3.執行大額交易和可疑交易報告報告制度
4.制定客戶風險等級分類制度
5.落實檢查監督制度
6.嚴守保密制度

第四講：“了解你的客戶”（KYC）——金融反洗錢工作的第一道關口
一、認識你的客戶——人民銀行要求
二、客戶盡職審查
三、人民幣結算賬戶管理與“了解你的客戶”
四、人民幣大額現金交易與“了解你的客戶”
五、外匯賬戶管理與“了解你的客戶”
六、妥善保存客戶身份資料和交易記錄
1.保存內容
2.保存期限
3.保密要求

第五講：支付結算工具與洗錢
一、現金交易——洗錢活動第一步
1.現金轉為銀行存款的渠道和方法
2.現金交易的管理規定
3.現金洗錢交易的防范措施
二、轉賬支付——轉移犯罪收入
1.轉賬結算工具與洗錢
1）票據與洗錢
2）匯兌與洗錢
3）銀行卡與洗錢
2.轉賬結算工具洗錢的防范措施
三、電子支付工具與洗錢
1.電子支付工具種類
1）網上銀行
2）電子支票
3）電話銀行
4）手機銀行
5）自助銀行
6）電子錢包
2.利用電子支付工具的洗錢的方式
3.電子支付工具對反洗錢工作的挑戰

第六講：大額交易報告
一、最新大額交易報告最新要求解析（2017年7月1日起實施）
1.對大額交易報告的具體要求
2.跨境資金交易報告的具體要求
3.大額交易免報的規定

第七講：可疑交易的識別與報告——反洗錢工作重要環節
一、可疑交易特征
二、可疑交易識別方法
1.系統采集
2.資金交易上的識別
3.客戶行為上的識別
4.賬戶資料上的識別
5.綜合分析
三、對可疑交易報告的具體要求
四、可疑交易案例分析