票據風險識別與風險培訓

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課程大綱：
第一講：票據防偽
“票據”是社會活動中重要有價憑證，其防偽能力是由一個國家來支撐的，這是票據認知的重要一步。
一、2010版票據的整體概況
1. 我國票據的法律定義
2. 票據的設計理念、風格
3. 現代票據的基本情況
二、現代票據防偽體系的構成及鑒票要領
1. 紙張防偽
2. 油墨防偽
3. 印刷防偽
4. 票據流水號
5. 票據大小寫金額欄
6. 熒光纖維絲
三、變造票鑒別要領
1.變造票的概念
2.變造票常見手法講解
3.變造票三步曲，四小點快速鑒別技巧
四、審票流程
1. 票面信息要素的審核
2. 票據防偽要素的審核
3. 查詢查復的要點
4. 典型案例穿插

第二講：偽假票風險
我們與針對票據的犯罪斗爭從未間斷，近年來，票據犯罪有激增趨勢，犯罪手法也越發隱蔽和高明。各種形式的假票層出不窮，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，規避風險。
一、偽造票的造假手法與應對
1. 常規假票識別方法與技巧
2. 克隆票識別方法與技巧
3. 克隆票的特征
二、變造票的變造手法與應對
1. 變造票的變造方式
2. 變造票的變造手法與鑒別要領
3. 變造的趨勢
三、典型案例討論
1. 空白背書
2. 惡意公示催告
3. 大票帶小票
4. 內部人員的挪用與侵占

第三講：操作規范及風險控制
規范、合規的操作是業務優質、高效達成的保證，也是化風險于無形的重要抓手。把握每一個環節、細節，讓你的票據業務更加得心應手。
一、承兌業務風險點與控制
1. 承兌業務的受理與調查
1.2、協議簽訂
1.3、保證金繳存與支用管理
1.4、憑證管理
二、貼現業務風險點與控制
2.1、信貸審查
2.2、票據審核
2.3、貼現后的管理
三、背書
1. 背書瑕疵及補救
2. “不得轉讓”背書
3. 背書章錯誤
四、失票救濟
1. 追索權的使用
2. 掛失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 凍結