柜面操作風合規專項培訓

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課程大綱：
第一講：合規的概述與意義
1、由A銀行一柜員侵吞銀行資金案，反觀合規的意義與違規的危害
2、合規定義
3、合規風險管理的內涵與價值
案例分析：B銀行柜員侵吞客戶資金案

第二講：基層網點“五個規范”
1、組織管理規范
2、文明服務規范
3、會計基礎規范
4、信貸基礎規范
5、安全保衛規范

第三講：個人儲蓄業務規范與操作技能
1、個人結算賬戶的開戶規程及要求
2、變造幣5秒快速鑒別法
3、本、外幣，假幣收繳操作與風險規避
4、殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標準及操作注意事項
5、尾箱管理與道德風險管理
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
案例分析：C銀行假幣收繳違規被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投訴案
案例分析：E銀行柜員堅守自盜案

第四講：對公業務規范
1、開立對公賬戶的開戶要求
2、對公賬戶的類別和用途劃分
3、企業印鑒卡掛失及變更操作規程
4、對僅存款業務的操作規程及風險示警
案例分析：F銀行中介代辦操作違規案
案例分析：G支行員工李某挪用客戶資金案
案例分析：I銀行印鑒卡堵截案

第五講：掛失業務操作規范
1、掛失業務分類
2、掛失業務基本規章
案例分析：Z銀行掛失糾紛案的慘敗案

第六講：二代身份證件實名制核查
1、二代身份證及臨時身份證5秒快速鑒別法
2、人、證匹配之柜面人像識別“黃金5大法”
案例分析：J支行密碼重置糾紛案
案例分析：K銀行開設的個人賬戶涉嫌電信詐騙，銀行敗訴案
案例分析：L銀行開設的個人賬戶涉嫌洗錢案

第七講：票據業務操作規范
1、票據業務操作規范
案例分析：M銀行現金支票糾紛案
2、匯票業務操作規程
案例分析：N銀行票據權力申請敗訴案
3、瑕疵票據操作注意事項
案例分析：O支行某柜員違規操作引發承兌行拒絕承兌