洗錢手段與反洗錢合規培訓

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課程大綱：
第一講：認識洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的特征
三、洗錢的階段
四、洗錢的手段
五、洗錢的危害

第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標
1.打擊上游犯罪
2.打擊和預防洗錢活動
3.打擊恐怖主義
4.維護金融穩定
三、我國反洗錢現狀
四、我國反洗錢國際合作

第三講：建立健全反洗錢內控管理制度
一、什么是反洗錢內部控制
二、反洗錢內部控制的原則
三、反洗錢內部控制的目標
四、反洗錢內部控制制度建設
1.客戶身份識別制度
2.大額和可疑交易報告制度
3.客戶身份資料和交易記錄保存制度
4.客戶洗錢風險等級分類制度
5.反洗錢協查調查制度
6.反洗錢保密制度
7.大額和可疑交易報告制度
8.反洗錢監督檢查制度

第四講：把好洗錢風險的第一關——-有效識別客戶身份
一、客戶身份識別的重要性
二、客戶身份識別的原則
三、客戶身份識別鑒定的重點環節
1.新開立的存款業務客戶識別要點
2.貸款業務客戶識別要點
3.電子銀行客戶識別要點
4.業務關系存續期間客戶身份識別的風險點
5.業務關系終止環節的客戶身份識別的風險點
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1.保存原則
2.保存內容
3.保存期限
4.保密要求

第五講：劃分客戶洗錢風險等級——有的放矢管理風險
一、客戶洗錢風險等級劃分的意義
二、客戶洗錢風險等級劃分的原則
三、客戶洗錢風險等級分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風險等級的確定
五、客戶洗錢風險等級分類管理措施
1.正常類客戶洗錢風險控制措施
2.關注類客戶洗錢風險控制措施
3.可疑類客戶洗錢風險控制措施
4.禁止類客戶洗錢風險控制措施

第六講：預防洗錢風險的關鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識別方法
1.系統自動識別
2.系統篩選+人工識別
3.人工識別
四、可疑交易的識別手段
1.客戶身份異常
2.客戶行為異常
3.資金交易異常
五、可疑交易案例分析