商業銀行票據風險防控培訓

商業銀行票據風險防控培訓課程/講師盡在商業銀行票據風險防控培訓專題,百度搜索“交廣國際管理咨詢”商業銀行票據風險防控培訓公開課（免費試聽）北上廣深等地開課！專家微信18749492090，講師手機13810048130。
課程大綱：
第一講：商業票據信用
1.票據流通的程序
2.商票票據的承兌業務
3.票據市場和票據產品的推介與設計理念

第二講：票據業務買入操作和客戶管理
1.票據買入的業務操作
2.票據交易審查審批程序
3.票據交易文件的審查標準
4.票據交易檔案
5.票據驗審和會計核算
5.1驗審的要點
5.2查詢空白重要憑證、業務印章和庫房管理
5.3票據交易資金匯劃的墻角
5.4票據托收的技巧識別

第三講：票據業務資金管理和支付控制
1.票據業務資金管理概述
2.票據業務融資管理
3.資金頭寸匡算和預測
4.資金調撥管理
5.利率定價要點及操作要點
6.交易利率風險管理

第四講：票據業務的資產保全和內控與稽核
一、票據業務的內部控制和評價及稽核
業務相關案例共享：
案例一：沒有直接交易關系簽發的票據是否有效?
案例二、票據上偽造的簽章是否影響其他簽章的效力?
案例三、有多余簽章的支票是否有效?
案例四、如何認定沒有記載任何內容的票據效力?
案例五、出票人授權他人開立的賬戶并簽發的匯票是否屬于有效票據?
案例六、收款人名稱記載錯誤、票據是否有效?
案例七、出票人與預留的簽章不符的支票應當承擔哪些責任?
案例八、未交付出票行為是否完成?
案例九、空白支票的持有人將自己補記收款人，該支票是否有效?
案例十、收款人為背書情況下款項被取走，付款人應該承擔何種責任?
案例十一、付款人可以以背書不連續拒絕付款嗎?
案例十二、在背書人欄原來記載人發生更改的銀行匯票是否有效?
案例十三、未能按時付款的貼現行應該如何救濟?
案例十四、貼現銀行未履行審查義務而取得的票據，能否享有票據權利?
案例十五、質押票據載有“不得轉讓“質權人是否享有票據權利?
案例十六、票據背書手續不完備，質押關系是否有效?
案例十七、付款人承兌匯票的法律后果?
案例十八、付款人簽章有缺陷，承兌行為是否有效?
案例十九、保證人記載“保證“字樣，票據保證是否成立?
案例二十、僅僅記載“貼現保證“能否構成票據保證?
案例二十一、支票被退票，持票人是否可以起訴出票人?
案例二十二、未獲得退票通知書的票據權利人能否向出票人行駛追索權?
案例二十三、票據背書簽章有瑕疵，票據權利人能否行駛付款的請求權利?
案例二十四、持票人為行使付款請求全權時，能否直接對持票人行使追索權?
案例二十五、背書人被追索并清還債務后，能否向其前手進行在追索?
案例二十六、負有被追索義務的票據債務人是否可以占有票據?
案例二十七、持票人逾期未提示付款的，能否享有票據權利?
案例二十八、持票人為未及時行使追索權，能否在主張票據權利?
案例二十九、利益返還請求權的訴訟時效如何計算?
案例三十、支票持有人可否要求支票背書人承擔票據責任?
案例三十一、持票人是否可以向任意前手行使追索權?
案例三十二、票據債務能否以持票人不履行約定義務進行抗辯?
案例三十三、持票人取得匯票時未給付對價，能否行使票據權利?
案例三十四、票據債務人是否可以其與持票人前手之間的約定毒抗持票人?
案例三十五、出票人能否與票據原因關系對抗持票人?
案例三十六、票據關系的有效是否要有真實交易關系?
案例三十七、持票人就如何對空頭支票行駛票據權利?
案例三十八、持票人對未履行資金協議義務對票據關系有何影響?
案例三十九、如何認定付款銀行在接到掛失止付通知后仍然對付的行為?
案例四十、出票人未采取法定失票的補救措施是否應當承擔法律責任?
案例四十一、如何認定在收到止付通知的付款人在公示催告期的付款行為?
案例四十二、非持票人能否申請公示催告?
案例四十三、代理付款銀行未盡審查義務而解付票款，應當承擔民事賠償責任嗎?
案例四十四、簽發空頭支票是否應該受到行政處罰?
案例四十五、使用偽造的金融票據是否構成金融票據詐騙罪?
案例四十六、銀行工作人員對違法票據進行付款是否構成犯罪?