信貸風控全流程培訓

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課程大綱
一、信貸風險理念再塑（3小時）
課程訴求：本模塊揭示信貸文化誤區，通過大量現實案例剖析不良貸款成因,尋找信貸操作的缺失點，幫助信貸業務審慎風險理念的正確樹立，構建完善風管體系，探討風險揭示與控制方法。
1. 不良貸款成因分析 2. 反觀風險防范缺失 3.信貸風險理念再塑
4. 監測預警嚴控風險

二、信貸業務盡職調查（3-6小時）
課程訴求：本模塊重點闡述調查失真的危害，介紹針對中小企業、三農貸款、小額貸款、個體工商戶、個人貸款盡職調查的客戶識別、原則方法、實務操作以及重點關注項，并提供貸前調查要素深入剖析方法與技巧。
1. 調查失真危害巨大 2. 火眼金睛客戶識別 3. 盡職調查操作實務 4. 信息篩選識別分析
備注：根據客戶經理服務對象進行針對性的側重調整。

三、小微貸款風控專題(含貸后與不良)（3-6小時）
課程訴求： 本模塊對小額貸款的風險控制進行專題探討，從針對小微企業的盡職調查入手，對客戶受理與初步篩選、實地調查、貸款分析、貸款審批、貸款發放、貸后管理、貸款收回等各環節進行風險剖析，闡述小微貸款風險管理策略、風險控制內容、技術，并提出各環節風控管理的方案。
1.小微貸款現狀展望 2.小微貸款風險掌控 3.小微貸款風控貼士 4.小微貸款特色風控
備注：針對農信社經理更換為三農貸款風險專題，針對個貸經理更換為個人貸款風險專題。

四、信貸業務報告撰寫（1-3小時）
課程訴求： 本模塊對客戶經理在信貸全流程中撰寫各項調查報告的要素進行規范，對撰寫要點進行提練，對重要常用報告進行案例詳解，并提供模板固化。
1.報告撰寫審慎要求 2.報告素材收納匯集　 3.報告要素識別篩選 4.報告撰寫優化提升

五、交叉核對舞弊識別（1-3小時）
課程訴求：本模塊討論破解信息不對稱難題的信貸技術—交叉核，通過案例來介紹客戶主信息準確性的驗證方法。
1.信息交叉檢驗 2.交叉檢驗技術 3.交叉檢驗內容 4.交叉檢驗實務

六、信貸業務特色風控（1-3小時）
課程訴求： 本模塊對國有商業銀行以及城商、農商行具有創新性的風險控制模式進行詳解，幫助學員結合本崗開放性的思考風控之道。
1.德國IPC公司及微貸業務 2.泰隆、哈爾濱盡職調查
3.工行招行小企業創新方式 4.互聯網金融可借鑒之處
5.普惠三農陽光小額信貸風控