基金健診實戰培訓

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課程大綱
第一講：為什么要做基金健診
一、財富管理市場的競爭己經發生深刻改變
1.大資管時代己經到來
互動交流：基金為什么越來越難賣?
2.其它金融機構在基金營銷市場的優勢和劣勢
1）券商
2）基金公司
3）第三方理財平臺
3.銀行在基金營銷市場的優勢和劣勢
案例：招商銀行基金營銷模式的發展歷程
二、客戶利益的回歸需要
案例：為什么客戶說“我不需要理財經理,基金我在網上買就好了”?
三、隊伍培養的自勉需要
詳解：低段位理財經理和高段位理財經理

第二講：什么是基金健診
一、經濟周期與美林投資時鐘
二、靜態資產配置與動態資產配置
1.兩者的區別
2.動態資產配置的必要條件
1）統一、穩定、相對科學的方法論
2）兼顧營銷包裝性和實操可行性的方法論展現形式
三、基金健診的基本思路
1.基本流程：
1）問診
2）把脈
3）講思路
4）開藥方
互動討論：醫生是怎么做營銷的?

第三講：單一基金解讀（如何快速做好基金檢視）
互動開場：你理解的不一定是客戶想要的
一、這支基金怎么樣?——三句話簡單專業講清楚
第一句：分析基金短、中期業績
第二句：分析基金漲跌市風格
第三句：分析基金投資風格
二、有診斷才有發現，有發現才有需求
1.客戶識別MAN三要素
2.基金產品“四性”
三、KYC詢問的藝術
1.暖場（形體、聲音、語速、話題）
2.開放式提問打開局面
3.選擇式提問縮小范圍
4.封閉式提問引導決定
案例：低調、注重穩私的客戶如何做KYC?

第四講：多支基金比較（基金健診四部曲）
第一步：比收益
比較絕對收益與相對收益
第二步：比風險
比基金的回撤程度，看基金抗跌能力
第三步：比收益加風險
比較回報與標準差，如同基金性價比
第四步：后續展望與產品推薦
搭配投決會觀點，推薦五星之選

第五講：去哪兒找基金健診目標客戶
一、行內基金持倉客戶
1.行內批量化健診調倉目標客戶提取
1）提取支行客戶基金持倉的總量數據；
2）通過對持倉數據的分析，結合專業基金評價，挑選持倉量較大，業績預期較差的基金作為健診調倉的目標產品；
3）篩選持有待調倉基金的目標客戶；
二、電話外呼技巧
1.如何無風險的邀約到客戶
1）打給誰？
2）打多少？
3）怎么打？
2.客戶的四種性格類型
1）老鷹
2）孔雀
3）貓頭鷹
4）鴿子
三、客戶面訪技巧
互動討論：那些被基金傷過的客戶和理財經理
案例：存量大客戶持倉基金深度套牢，怎么辦?
1.行內單一客戶的個性化健診
通過KYC了解單一客戶的健診需求，并針對單一客戶所持有的基金，開展個性化健診；
案例：單一基金健診案例
2.行外基金持倉客戶
針對隨機銷售過程中所初識的行外客戶，可通過規范化的KYC流程，了解客戶行外持有基金的情況，并針對性的邀約開展健診工作；
案例：炒波段的基金投資者
3.客戶轉介客戶
邀約接受過我行基金健診調倉服務，且對調倉效果表示滿意的客戶為我們轉介客戶，是獲取目標客戶的重要途徑。
案例：通過一個客戶轉介紹帶來6000萬基金認購

第六講：如何利用基金健診促成基金銷售
一、客戶心態分析
1.如何應對套牢客戶“一招被蛇咬十年怕井繩”的心理？
2.如何消弱炒股客戶抵觸心理
案例：股市掘金——三方存管客戶轉化為千萬基金銷售大單
二、打開客戶心結
以KYC方式切入健診調倉邀約的路徑指引（可參見資產配置銷售流程課件）：
1.問投資經驗
2.問投資效果
3.問對投資的主觀看法、滿意度與未來投資效果預期（如客戶在行外持有基金，要詢問對同業服務的滿意度）
4.問后續的投資打算
三、現場演練及點評
1.基金銷售注意事項
2.基金銷售異議處理九宮格
工具提供：產品銷售話術模板
分組演練：每組安排一個代表演示一項異議處理，現場演練及點評
3.微信管戶九大注意事項
工具提供：微信營銷模板
分組演練：就目前最重要的基金產品編輯微信內容，現場演練及點評

第七講：售后跟蹤做什么?怎么做?
一、記錄，是后續跟蹤的依據
1.售后跟蹤是提高基金健診調倉工作成功率的重要環節
2.做好客戶的基金調倉臺賬，定期回顧并結合市場形勢，及時向客戶提供調整建議
3.逐步培養基金交易客戶
案例：基金止贏帶來忠誠客戶
二、凈值查詢，是后續跟蹤的基礎
1.基金售后要維護，跟蹤凈值是基礎。
2.兩種方法，一分鐘解決問題！

第八講：基金健診專場客戶活動策劃
分組討論：什么樣的客戶活動更受歡迎
一、八大活動客戶類型案例學習
二、理財沙龍組織的“四大注意”
三、客戶活動技巧
1.客戶陪談模塊
2.客戶沙龍模塊
1）事前：帶著營銷目的做活動
2）事中：樹立專業形象
3）事后：做好跟蹤及時落單