基金產品選擇與配置培訓

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課程大綱

第一講：基金的意義與種類區分
一、基金的意義
二、組織結構分類
1．契約型基金
2．公司型基金
三、可否贖回分類
1．開放式
2．封閉式
四、投資方向分類
1．股票型
2．債券型
3．混合型
4．貨幣型
5．指數型
6．指數增強型
7．保本型
8．中小板
9．Q499
五、管理主動性
1．主動管理
2．被動管理
六、一二級市場分類
1．5T6
2．LO6
七、基金份額
1．1類
2．2類
3．3類

第二講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質量
5．購買基金的成本
二、業績評級基準與作用
1．業績基準指標
2．指數業績基準
3．同類基金基準
三、如何衡量基金過往風險
1．標準差
2．夏普比率
3．R平方
4．β系數
四、為什么要關注基金經理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經理
五、如何選擇新基金
1．基金經理管理經驗
2．基金公司其他基金業績與運作
3．基金經理的投資理念
4．基金費用
演練：選擇優質基金
六、基金費用測算

第三講：基金配置組合
一、基金選擇五個步驟
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應用
3．風險承受與風險偏好
4．工具與目標
5．工具選擇依據
6．投資時勢選擇
二、如何構建基金組合
1．確定投資目標
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
三、基金組合避開的八個誤區
1．沒有確定的投資目標
2．沒有核心組合
3．非核心投資過多
4．組合失衡
5．基金數目太多
6．同類基金選擇失當
7．費用水平過高
8．沒有確定賣出標準
第四講：最新宏觀經濟數據解讀與基金品種選擇
一、宏觀經濟分析的意義
二、宏觀經濟政策
1．新常態分析
2．供給側改革
3．新三板融資
4．大眾創業、萬眾創新
5．制造業2025
三、經濟周期理論——美林時間鐘
四、產業政策與行業分析
五、最新經濟形勢研判
六、最新74P解讀
七、最新失業率數據解讀
八、最新通貨膨脹率解讀
九、最新經濟數據解讀及對投資市場影響
十、中國74P/價格指數/景氣調查
十一、中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
十二、中國采購經理人指數/工業
十三、投資市場分析
1．股票市場投資形勢分析
2．行業板塊投資形勢分析
3．黃金市場投資形勢分析
4．房地產投資形勢分析

第五講：核心理財目標與基金配置
一、穩妥安全現金規劃
1．望子成龍教育策略
2．安享晚年退休計劃
二、資產增值投資規劃
工具分享：養老及教育金快速配置策略工具
案例演練：基金產品實現客戶需求
案例演練：產品搭配演練
根據不同客戶群體選擇基金品種

第六講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業績
二、組合調整的注意事項
1．短期內不要大幅調整
2．注意調整技巧
3．篩出非優質品種
4．精選優質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
六、跟進落實與二次開發