理財經理高級技能培訓

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課程大綱

第一講：投資市場狀況分析
一、財經有報天天讀
1．核心經濟指標研判
1）74P解讀
2）PPI解讀
3）3PI解讀
4）PMI解讀
2．財政政策解讀
3．貨幣政策解讀
二、投資市場分析
1．股票市場投資形勢分析
2．行業板塊投資形勢分析
3．黃金市場投資形勢分析
4．房地產投資形勢分析
三、結合投資市場選擇投資品種
演練：財經有報天天讀

第二講：證券投資配置組合
一、證券投資選擇五個步驟
1．“首善投資”五部曲
2．生命周期應用
3．風險承受與風險偏好
4．工具與目標
5．工具選擇依據
6．投資時勢選擇
二、如何構建基金組合
1．確定投資目標
2．制定核心基金
3．選擇非核心基金
三、證券組合避開的八個誤區
1．沒有確定的投資目標
2．沒有核心組合
3．非核心投資過多
4．組合失衡
5．投資數目太多
6．同類投資選擇失當
7．費用水平過高
8．沒有確定賣出標準

第三講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現如何
2．基金過往風險評估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質量
5．購買基金的成本
二、業績評級基準與作用
1．業績基準指標
2．指數業績基準
3．同類基金基準
三、如何衡量基金過往風險
1．標準差
2．R平方
3．β系數
四、為什么要關注基金經理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經理
五、如何選擇新基金
1．基金經理管理經驗
2．基金公司其他基金業績與運作
3．基金經理的投資理念
4．基金費用
六 、基金費用測算
案例演練：選擇優質基金

第四講：投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業績
二、組合調整的注意事項
1．短期內不要大幅調整
2．注意調整技巧
3．篩出非優質品種
4．精選優質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
六、跟進落實與二次開發
案例演練：客戶綜合理財復盤案例

第五講：家庭綜合理財資產配置與規劃案例分析
1．家庭客戶資產配置
2．理財方案編制要求
3．理財方案寫作要求
4．理財規劃方案編制
5．理財方案效果預期
6．結合客戶案例制作高質量理財綜合方案
7．客戶案例注意要點分析
8．客戶案例制作分享
9．客戶案例制作點評
10．用5x35l軟件工具制作理財方案
案例演練：綜合理財規劃操作案例演練及PK
工具分享：綜合理財案例模版工具
案例分享：綜合理財規劃案例描述

第六講：核心客戶群體資產配置方案設計
1．核心客戶群體人群分類
2．核心客戶財務特征挖掘
3．財務特征應對解決方案
4．核心客戶資產配置策略
5．核心客戶群體方案制作
6．核心客戶群體方案點評