反洗錢合規管理培訓

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課程大綱
第一講：：認識洗錢
一、洗錢的來源
二、洗錢的定義
三、洗錢的特征
四、洗錢的階段
五、洗錢的手段
六、洗錢的危害

第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標
1、打擊上游犯罪
2、打擊和預防洗錢活動
3、打擊恐怖主義
4、維護金融穩定
三、我國反洗錢現狀
四、我國反洗錢國際合作
五、為什么銀行業金融機構是開展反洗錢工作的主戰場

第三講：反洗錢合規管理內容
一、反洗錢與合規管理的關系
1、反洗錢本身就是合規遵守與風險防范的統一
2、實施合規管理是反洗錢的重要手段
3、反洗錢是合規管理的一項重要內容
二、反洗錢合規管理的特點
1、以風險為本的管理活動
2、涉及面廣泛的系統工程
3、動態的漸近過程
三、建立健全反洗錢內控管理制度
1、什么是反洗錢內部控制
2、反洗錢內部控制的原則
3、反洗錢內部控制的目標
4、反洗錢內部控制制度建設
1）客戶身份識別制度
2）大額和可疑交易報告制度
3）客戶身份資料和交易記錄保存制度
4）客戶洗錢風險等級分類制度
5）反洗錢宣傳培訓制度
6）反洗錢協查調查制度
7）反洗錢保密制度
8）反洗錢部門聯系會議制度
9）反洗錢崗位職責制度
10）反洗錢監督檢查制度
11）反洗錢業務操作規程

第四講：把好洗錢風險的第一關——有效識別客戶身份
一、客戶身份識別的重要性
二、客戶身份識別的原則
三、客戶身份識別鑒定的重點環節
1、新開立的存款業務客戶識別要點
2、貸款業務客戶識別要點
3、電子銀行客戶識別要點
4、業務關系存續期間客戶身份識別的風險點
5、業務關系終止環節的客戶身份識別的風險點
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1、保存原則
2、保存內容
3、保存期限
4、保密要求

第五講：劃分客戶洗錢風險等級——有的放矢管理風險
一、客戶洗錢風險等級劃分的意義
二、客戶洗錢風險等級劃分的原則
三、客戶洗錢風險等級分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風險等級的確定
五、客戶洗錢風險等級分類管理措施
1、正常類客戶洗錢風險控制措施
2、關注類客戶洗錢風險控制措施
3、可疑類客戶洗錢風險控制措施
4、禁止類客戶洗錢風險控制措施

第六講：預防洗錢風險的關鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識別方法
1、系統自動識別
2、系統篩選+人工識別
3、人工識別
四、可疑交易的識別手段
1、客戶身份異常
2、客戶行為異常
3、資金交易異常