結合理財的保險營銷培訓

結合理財的保險營銷培訓課程/講師盡在結合理財的保險營銷培訓專題,百度搜索“交廣國際管理咨詢”結合理財的保險營銷培訓公開課（免費試聽）北上廣深等地開課！專家微信18749492090，講師手機13810048130。

課程大綱
第一單元：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規則

第二單元：金融理財服務定位
1.金融理財意義
2.金融理財業務工作定位
3.金融顧問的角色定位
思考：角色認知——我工作的角色是什么？
4.客戶經理三大“角色”的扮演差異
5.金融營銷壓力形成與解決方向

第三單元： 客戶信息分析
1.理財客戶信息收集
1）非財務信息收集
2）財務信息收集
3）愛好與目標確定
2.財富健康三大標準
1）現金流管理
2）風險管理
3）投資管理
3.家庭財務報表制作及財務評價
1）資產負債定義與分類
2）收入支出定義與分類
3）六大財務指標測評
4.風險承受與風險偏好評價
5.理財規劃目標與生命周期理論
視頻分享——風險認知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第四單元：常見理財產品介紹與投資組合
1.投資時勢決策依據
決策依據：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
分享交流：房地產投資形勢簡讀
分享交流：股票市場投資形勢簡讀
分享交流：黃金市場投資形勢簡讀
2.投資流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢

第五單元：客戶需求激發與核心理財目標實現
1. 需求激發營銷模式
1）下定義式需求激發
2）人生核心需求激發
2.核心理財目標實現
1）穩妥安全現金規劃
2）望子成龍教育策略
3）風險管理無憂人生
4）安享晚年退休計劃
視頻：關注養老
工具：養老及子女教育需求速算工具
5）投投是道投資規劃
6）美好消費支出規劃
7）合理節約您的稅負
8）身后無憂遺產規劃
3.結合自身產品搭配客戶需求
1）家庭客戶資產配置
2）金融產品配置方案
3）產品搭配方案編制
4）投資方案效果預期
5）結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作——理財產品實現客戶需求
案例分享——產品搭配

第六單元：客戶經理個人修煉基本法則
1）心理修煉
2）知識修煉
3）技能修煉
4）技巧修煉