理財及相關業務培訓

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課程大綱
第一天：
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規則

第一單元：理財基礎知識
1.理財規劃職業定義
2.理財規劃師與理財業務定位
3.理財經理三大“角色”的扮演差異
4.理財規劃核心解決問題
5.生命周期理論與理財目標
6.理財服務六大流程
1）建立客戶關系
2）收集客戶信息
3）財務分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護修訂規劃

第二單元：理財業務操作流程及風險防控
1.理財業務基本操作流程
2.客戶風險匹配判別
3.保險合規銷售注意事項
4.基金合規銷售注意事項
5.理財產品合規銷售注意事項
6.國債合規銷售注意事項
7.理財業務執業要求與職業操守
1）執業要求
2）職業操守與道德標準

第三單元： 理財專業技能
1.理財客戶信息收集
1）非財務信息收集
2）財務信息收集
3）愛好與目標確定
4）信息收集技巧現場模擬
2.財富健康三大標準
1）現金流管理
2）風險管理
3）投資管理
3.家庭財務報表制作及財務評價
1）資產負債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財務指標測評
4.風險承受與風險偏好評價
5.理財規劃目標與生命周期理論
視頻分享——風險認知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第二天：
第四單元：客戶理財需求激發與八大核心理財目標
1.需求激發營銷模式
1）結合OCRM個人系統開發客戶
2）下定義式需求激發
3）人生核心需求激發
2.六大核心理財目標
1）穩妥安全現金規劃
2）風險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃
5）投投是道投資規劃
6）身后無憂遺產規劃
視頻分享——關注養老

第五單元：貴金屬業務基礎知識與業務流程
1.貴金屬產品類別
2.貴金屬投資市場認識
3.貴金屬交易種類
4.貴金屬業務體系
5.貴金屬交易操作流程
1）實物貴金屬操作流程
2）代理金交所業務操作流程
3）黃金定投操作流程
4）黃金質押貸款業務操作流程
5）賬戶貴金屬業務操作流程
6）黃金租賃業務操作流程
6.貴金屬交易重要名詞解析

第六單元：第三方存管業務基礎知識與業務流程
1.第三方存管定義與意義
2.第三方存管市場空間
3.第三方存管業務范圍
4.第三方存管操作流程
1）開立第三方管存結算賬戶
2）建立結算賬戶對應關系
3）第三方管存簽約
4）變更結算賬戶
5）查詢結算賬戶
6）查詢結算賬戶對應關系
7）查詢資金臺賬
8）后臺操作流程