金融服務方案設計培訓

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課程大綱
第一講：優質客戶篩選及需求分析
一、對公客戶特征與金融需求分析
1. 如何篩選優質客戶？
1）資料查閱
2）同業推薦
3）平臺合作
4）客戶介紹
5）組織形式
6）銀行產品
二、優質客戶的特征分析
1. 生產制造型企業分析
2. 貿易流通型企業分析
3. 服務類企業分析
三、優質客戶的需求分析
1. 采購延長付款期限
2. 融資降低成本
3. 促進銷售
4. 提前回籠資金
5. 理財需求
6. 其他金融需求

第二講：客戶需求挖掘技巧
一、高效收集客戶信息
1. 所屬行業分析
2. 產業鏈分析
3. 結算方式分析
4. 結算周期分析
5. 資金需求點分析
6. 方案設計
7. 方案溝通及調整
8. 客戶追蹤及維護
二、不同客戶類型需求分析
1. 生產制造型企業
案例：鋼廠資金需求分析
案例：電廠資金需求分析
2. 貿易流通型企業
案例：家電經銷商資金需求分析
案例：汽車經銷商資金需求分析
三、客戶需求深度挖掘
1. 了解客戶資金需求點
2. 分析客戶資金短缺實質原因
3. 可以采用什么產品或方案解決
四、客戶需求的激發
1. 融資成本低
2. 延長付款期限
3. 促進銷售
4. 獲得預收貨款
5. 豐厚的理財收益
6. 方便快捷
7. 其他需求

第三講：熟悉銀行金融工具
一、授信工具
1. 抵押
2. 質押
3. 第三方擔保
4. 保理
5. 應收賬款質押
6. 聯保
7. 互助金池
8. 保兌倉核心企業階段性擔保
二、用信工具
1. 貸款
2. 商票
3. 銀票
4. 信用證
5. 保函

第四講：金融服務方案設計
一、如何設計金融服務方案
1. 橫向——從產業鏈的頭吃到尾
案例展示：某醫藥行業整體產業鏈金融服務
2. 縱向——展開客戶的深度開發
案例展示：某政府采購平臺多產品組合
3. 多產品組合融資—金融服務方案增強客戶粘合度
案例展示：某大型超市綜合金融服務方案展示
二、如何設計金融服務方案提升銀行綜合收益
1. 降低銀行成本消耗低
2. 降低銀行風險資產消耗
3. 形成關聯營銷
4. 增加客戶群體
5. 降低銀行授信風險
6. 增加存款
7. 降低銀行規模消耗
8. 增加銀行中間業務收益
案例展示：某大型汽車生產廠商整體金融服務案例解析

第五講：重點行業金融服務方案展示
一、電力行業金融服務方案
案例展示：某電廠整體金融服務方案
思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？
二、房地產行業金融服務方案
案例展示：某強勢房地產開發商授信方案
案例展示：某中小型房地產開發商授信方案
思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？
三、商超行業金融服務方案
案例展示：某大型超市整體金融服務方案
案例展示：某大型商場整體金融服務方案
思考：該模式可以復制到本地哪些客戶身上？
四、汽車行業金融服務方案
案列展示：某汽車生產廠商整體金融服務方案
五、白酒行業金融服務方案
案例展示：某白酒生產企業整體金融服務方案
六、醫藥行業金融服務方案
案例展示：某三家醫院整體金融服務方案
七、家電行業金融服務方案解讀
案例展示：某家電生產企業整體金融服務方案