精英人才供應鏈金融培訓

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課程大綱
第一講：認識供應鏈金融
一、理解供應鏈融資
導入：從銀行給予客戶授信的5種依據入手，引出供應鏈融資
1. 什么是供應鏈？
2、什么是供應鏈融資？
3. 供應鏈融資的本質
案例：某重型汽車公司提貨單質押項下的經銷商融資
二、供應鏈融資分類
1. 按所處供應鏈位置分類
1）應收帳款類融資
2）應付/預付類融資
3）貨押融資
2. 按依托媒介分類
1）傳統模式
2）線上模式
三、供應鏈融資與貿易融資
1. 兩者的相同點與不同點
分析：為什么近兩年貿易融資出現大量問題，尤其是進口貿易融資？
現場測試

第二講：應收帳款類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是應收帳款類供應鏈融資？
2. 風控的核心環節：五個主要問題
案例：古泰進出口公司出口融信達虛假融資等
3. 做成應收帳款類供應鏈融資的關鍵
現場測試
二、產品分類及解析
1. 完全捆綁型
1）核心企業確認并承諾按期付款+供應商單筆保理
案例：某鋼鐵公司供應商的國內保理業務
2）占用核心企業授信總量+供應商單筆保理融資
案例：中建八局二公司的線上融易達
拓展：中企云鏈公司創立的云信模式
3）核心企業確認并承諾按期付款+國內信用險+供應商單筆無追索權保理
案例：某上市公司的國內融信達業務
4）占用核心企業授信總量+供應商商業承兌匯票貼現
5）暗占核心企業授信總量+供應商商業承兌匯票貼現/質押貸款
6）核心企業連帶責任擔保+供應商單筆保理
現場測試
2. 半捆綁型
1）核心企業提供客戶名單+承諾不更改回款賬戶+供應商單筆保理/保理池融資
2）監管物流型
3. 無捆綁型：大數據+概率型
1）中小外貿企業信用貸款
2）清算現金流+供應商流動資金貸款
案例：某支行依托醫保賬戶敘作藥店授信
3）大中型企業出口商業發展貼現及出口商業發票池融資
現場測試

第三講：應付/預付類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是預付類融資？
2. 預付類融資的基本原理
1）預付+貨押+未來應收帳款
2）與貨押融資比較
3）與應收帳款融資比較
3. 風控的核心環節：五大關鍵問題
案例：某汽車經銷商保兌倉案例
二、產品分類及解析
1. 向上靠
1）核心企業擔保+經銷商融資/終端用戶融資
2）占用核心企業授信總量+經銷商單筆應付賬款融資
3）核心企業控貨+退款承諾+預付款融資
4）物流企業受托監管控貨+核心企業回購擔保/調劑銷售+預付款融資
2. 向下靠
1）預付款融資+已有應收帳款質押并核心企業承諾付款
2）預付款融資+貨物監管+未來應收帳款質押并核心企業承諾付款
3）預付款融資+貨物監管+出口信用證
3. 控制貨
1）開立國際信用證+銀行控制貨權
2）開立國內信用證/銀行承兌匯票+倉儲監管公司控貨
4. 大數據
1）預付款融資+大數據
案例：文瀝供應鏈金融平臺
2）核心企業推薦+經銷商融資
案例：招行相宜本草供應鏈
現場測試

第四講：貨押融資
一、初步認識貨押融資
1. 貨押融資的定義
2. 貨押融資產品的分類
1）存貨抵質押
2）權利質押
二、產品風控原理
1. 基本原理：貨押融資+未來應收帳款
分析：通過與應收帳款融資比較，引出貨押融資產品的獨有風險
2. 風控的核心環節：四個關鍵問題
3. 對貨押融資的再認識
三、營銷思路
1. 向上靠，與預付款融資組合
2. 向下靠，與應收帳款融資結合
3. 傍大款，與央企物流倉儲企業合作
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第五講：核心企業營銷突破
一、從哪里入手？
1. 單一式營銷
2. 批量式營銷
二、到哪里尋找？
1. 哪些企業適合做？
2. 企業為什么愿意做？
三、由誰來落地？
1. 牽頭行一家包辦
2. 牽頭行+異地經辦行
四、怎樣去營銷？
1. 找對人
2. 問對話
3. 辦對事
現場測試