郵儲理財經理競賽輔導培訓

郵儲理財經理競賽輔導培訓課程/講師盡在郵儲理財經理競賽輔導培訓專題,百度搜索“交廣國際管理咨詢”郵儲理財經理競賽輔導培訓公開課（免費試聽）北上廣深等地開課！專家微信18749492090，講師手機13522550408。

課程大綱：
（一）、認識現狀，尋求突破
1.營銷現狀
-客戶現狀：驚弓之鳥
-員工狀態：排斥營銷
2.解決之道
-客戶分群、精準營銷
-找準定位、顧問營銷
-善用工具、提高效率
3.存量客戶經營現狀
-客戶結構不合理
-客戶關系缺乏全面耕耘
-粗放經營，休眠客戶居多
-過于依賴小部分熟客/大客戶
4.“休眠客戶”激活步驟
-鋪墊預熱
-電話邀約
-接觸面談
-持續服務

（二）、鋪墊預熱
1.短（微）信客戶維護技巧
-多宣傳知識，適當加入產品信息
-多發布個人信息，使銀行人形象真實
-多互動，活動信息及時通知客戶
2.事件營銷短信舉例
3.情感營銷短信舉例
4.知識營銷短信舉例
5.產品營銷短信舉例

（三）、電話邀約
1.陌生客戶電話開發問題
-自身阻力
-客戶阻力
2.電話聯系的成功要訣
-前期準備
-撥打時間
-撥打理由
3.認養電話怎么打
4.邀約電話怎么打
5.陌生電話注意事項
-準備
-語調
-態度
-記錄
-結尾
6.陌生電話常見問題
-無法聯絡
-客戶掛電話
-客戶懷疑
-不愿意見面

（四）、銷售面談
1.找準自身定位
-推銷員OR理財顧問
-幫助客戶建立資產配置和長期投資觀念
2.資產配置追求的目標
-資金分散投資
-長期持有
-達到默認收益的組合策略
-降低投資風險
3.資產配置步驟
-分類
-分配
-進場
-修正
-轉投資
-評估效果
-附加價值
4.資產配置工具
-理財金字塔
-標準普爾家庭資產分配圖
-美林投資時鐘
5.核心/衛星導航投資術
-核心投資
-衛星投資
6.如何建議客戶調整投資組合
-個人投資風險屬性評估
-不同風險屬性客戶的資產組合
-不同金融工具特點對比
-理財診斷

四、競賽輔導內容：
1.第一天
-競賽方案探討及解讀；
-往期參賽選手經驗分享；
-“客戶開發案例”輔導
-“理財方案撰寫”輔導。
2.第二天
-“分析客戶開發案例”輔導；
-情景模擬訓練。
3.第三天（省內競賽）
-分析客戶開發案例競賽；
-情景模擬競賽；
-選定最終參賽選手。
4.第四天
-團隊競賽項目輔導；
-參賽規則及注意事項強化。

五、參賽選手選拔標準：
1.培訓課程筆試（10%）；
2.理財方案撰寫（20%）；
3.客戶開發案例分析（25%）；
4.情景模擬演練（45%）。