反洗錢案例與監管政策培訓

反洗錢案例與監管政策培訓課程/講師盡在反洗錢案例與監管政策培訓專題,百度搜索“交廣國際管理咨詢”反洗錢案例與監管政策培訓公開課（免費試聽）北上廣深等地開課！芝麻播www.zhimabo.com獨播：反洗錢案例與監管政策培訓在線直播課程。專家微信18749492090，講師手機13522550408。

課程大綱

一、反洗錢的形勢與發展
洗錢犯罪的來源
銀行業面臨的洗錢犯罪形勢
國內反洗錢自1997年設立洗錢罪以來的發展和三次變化
新司法解釋以來的案例：
上海元某詐騙洗錢案、舟山毒品洗錢案、福州受賄洗錢案、金華吳英非法集資案
二、高管人員了解反洗錢工作的必要性和緊迫性
1、銀行防范風險，自身穩健經營的需要
（近期的伊朗央行來中國開戶事件）
2、遠離監管單位處罰需要
（監管處罰尺度的把握，哪些是嚴重違規情節）
國內銀行業接受反洗錢檢查及處罰情況
國外瑞銀、渣打、匯豐和中行紐約分行等受處罰情況
3、銀行業高管人員個人遠離洗錢犯罪
（防止非主觀故意卷入）
案例：金融機構員工故意或非故意參與的大量洗錢案例
如浙江農行、廣發行高管人員在接受調查中的泄密案件
重慶文強案中親屬洗錢案
溫州葉述建集資洗錢案
近期與公安合作偵查中發現銀行柜面卷入案件，保護自我。
三、中國反洗錢法律法規及最新監管精神
尤其是2008年后最重要的監管文件精神解讀：
風險等級劃分
如何理解可疑報告
風險為本策略
四、日常反洗錢合規要點實務
1、內控制度方面：
內控包含的合規核心要點
日常監管中發現的不足
2、柜面開展各項業務
開戶、一次性業務、代理、匯款、批量開卡等客戶身份識別的合規要點
介紹如何有效利用第三方資料開展有效識別的方法：
結合案例：成克杰受賄洗錢案
外資銀行成功經驗，如匯豐銀行
日常監管中發現的常見問題和不足
3、柜面人員如何分析、確認、上報或排除可疑交易報告，以達到合規標準
結合近年來的洗錢典型案例，總結不同犯罪的可疑行為或交易特征，以供柜面人員分析借鑒。
重慶付某某受賄洗錢案
杭州副市長洗錢案
浙江首起張某某涉毒案
上海地下錢莊案
介紹如何完成一份高質量的可疑交易報告步驟與要點
近年監管中發現的常見問題。