合規風險管理與案件防控培訓

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課程大綱

第一天：

第一章 合規風險管理概述
一、合規風險與三大風險之間的關系
案例：蝴蝶效應
馬蹄效應
“六關” “七筆賬
《人民名義》高育良過美色關
二、合規風險管理目標與體系
案例：孔子周游列國
英國人運黑奴
三、造成合規風險的主要原因
四、如何做好合規風險管理
案例：猴子吃香蕉
破窗效應

第二章 如何加強合規銀行建設、抓好合規管理年活動
一、目標任務：
（一）合規意識進一步增強。
（二）業務經營進一步規范。
（三）各類風險進一步控制。
二、主要內容與措施：
（一）建立全面風險管理體系。
1．建設風險識別和評估體系。
2．建設風險預警監測體系。
3．建設風險計量體系。
4．建設全面風險管理報告制度和應急預案體系。
5. 建設高級管理層和各管理部門責任體系。
（二）完善內控管理制度。
1．優化業務流程。
2．修訂制度辦法。
3．健全管理制度。
（三）制定各條線操作指引。
（四）加強合規文化建設。
1．開展專題“支部主題黨日”活動。
2．開展“我心中的合規銀行”主題征文活動。
3．開展合規風險知識考試。
4．開展合規知識競賽。
5．開展“我為合規銀行點贊、我為合規銀行作貢獻”主題演講比賽。
（五）強化系統管控功能。
1．所有業務盡量進系統。
2．建設機構網點管理系統
3．建設全流程的業務監控管理系統。
（六）強化員工行為管理。
1．員工履職記錄
２．在線行為排查
３．個人賬戶變化
４．異常跟蹤分析
（七）加強合規教育培訓。
１．分層培訓
２．搭建學習平臺
（八）抓好專項檢查治理。
1．抓好“三違反”治理。
2．抓好“三套利”治理。
3．抓好“四不當”治理。
4．抓好“九大亂象”治理。
（九）加強合規銀行建設宣傳。
１．宣傳載體
2．宣傳內容
（十）加強督辦考核。
1．加強領導
2．落實責任
３．督辦檢查。
４．考核獎懲。
第三章 案件分類與發案原因分析
一、案件的特征
二、案件的標準
三、案件分類
四、發生案件的主要原因

第四章 案防體系建設
本章主要文件依據：《銀行業金融機構案防工作辦法》（?銀監辦發〔2013〕257號）
一、三會相互制衡
二、合規牽頭組織
三、科技系統管控
四、審計強化監督
五、業務加強管理
六、崗位相互制約
七、員工自我約束
八、內外聯動防范

第五章 案件防控工作流程
一、明確目標
二、落實責任
三、建立制度
四、監督執行
五、評估考核
六、整改問責
第六章 案件防范十項制度
一、干部異地交流制度
二、員工輪崗制度
三、員工強制休假制度
四、親屬回避制度
五、風險排查制度
六、往來對賬制度
七、審計稽核制度
八、操作風險防范制度
九、教育培訓制度
十、案件責任追究制度

第三部分 基層網點柜面與信貸業務合規風險控制
第一章 基層網點柜面合規風險控制
一、柜面業務主要內容
二、合規與內控管理對柜面人員的基本要求

第二章 加強財務合規管理，嚴防財務領域案件發生
一、會計基本職能
（一）會計核算
(二)會計監督。
二、合規與案防管理對財會工作的基本要求
（一）對會計人員基本要求
（二）會計核算禁止性規定
（三）會計監督相關規定。
本章主要案例

女會計公款轉熟人存折50萬元業
主管會計挪用應付利息賭博
違規發放存單循環虛假質押貸款120萬元
單位房租收入存入個人賬戶發福利
虛列體檢費發福利
重復列支費用套取資金
列支費用名義使用假發票套取資金
酒店老板欠下500萬元失蹤
象牙山莊轉型大眾消費
公款購茅臺，省委檢查組發現

第三章 加強票據合規風險管理，嚴防票據業務案件發生
一、銀行承兌匯票業務合規風險管理
二、票據貼現業務合規風險管理

本章主要案例

聯社委托農行簽發承兌匯票，形成風險
虛假增值稅發票簽承兌
某行爆發票據窩案 38億元
某行一員工非法交易1.2億元承兌匯票

第四章　加強貸款業務合規管理，嚴防信貸領域案件發生
一、嚴格執行貸款三查制度
二、嚴格執行貸款擔保管理規定
三、加強集團客戶貸款管理
四、加強房地產貸款管理
四、認真執行貸款集中度規定
五、堅持貸款面談面簽，嚴防冒名貸款
六、加強信貸授權授信管理，嚴防超權限、壘大戶貸款
七、加強員工個人賬戶管理，嚴防員工利用個人賬戶挪用客戶資金
八、加強員工廉潔辦貸教育，嚴防以貸謀私，以權謀私

本章主要案例

銀行無視舉報執意放貸 被假資料騙走3000萬
引“鳳”不成 賠了“梧桐”
擔保公司為關聯公司貸款提供擔保轉自用
個人貸款轉借集團公司使用
發電公司發生爆炸，死亡22人
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