商業銀行票據與中間業務培訓

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第一章 票據基礎知識
本章重點介紹了票據的分類、特點、功能與原則，票據的基本規定，匯票，本票，支票，涉外票據的法律適用等相關知識內容。 重點講述了票據的7大特點和5大功能，票據交易的基本原則及權利。
第二章 《刑法》票據業務的相關規定
本章重點介紹《刑法》中關于票據業務的相關規定。目的在于正確理解《刑法》有關票據業務金融犯罪條文的含義及司法實踐的審判標準，有效提高銀行業從業人員遵紀守法與防范犯罪的法律意識。
第三章 銀行承兌匯票業務
銀行承兌匯票，是指由在承兌商業銀行開立存款賬戶的承兌申請人出票，向承兌商業銀行申請，并經商業銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的商業匯票。銀行承兌匯票的最長期限（自匯票出票日至匯票到期日）不得超過6個月。
本章重點介紹了票據承兌業務、票據貼現業務、票據拆分業務、保兌倉業務、福費廷業務的概念，操作流程、作用及辦理原則等相關業務知識。
第四章 電票業務
電子商業匯票，是指出票人依托電子商業匯票系統，以數據電文形式制作，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。電子商業匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業承兌匯票。
本章重點介紹了電票業務操作步驟、電票業務主要功能、電票業務基本規定、電票與紙票的區別、電票對購銷雙方的好處及電票對銀行方的好處等相關規定。
第五章 國內信用證業務
國內信用證是指開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據支付的付款承諾，是不可撤銷的跟單國內信用證。
本章重點介紹了辦理國內信用證業務應遵循的原則、相關術語定義、信用證相關規定、操作流程、風險控制等相關規定。
第六章 國內保理業務
保理業務是以債權人轉讓其應收賬款為前提，集商業銀行融資、應收賬款催收、管理及壞賬擔保于一體的綜合性金融服務。債權人將其應收賬款轉讓給商業銀行，不論是否融資，由商業銀行向其提供應收賬款催收、應收賬款管理和壞賬擔保中的至少一項服務。
本章重點介紹了保理業務的特點、保理綜合性金融服務內容、保理業務的分類、保理業務利息及手續費的收取、保理業務應收賬款轉讓及回款管理、保理業務操作流程。
第七章 保函與融資租賃業務
保函業務是指商業銀行應客戶的申請而開立的有擔保性質的書面承諾文件，一旦申請人未按其與受益人（第三方）簽訂的合同約定償還債務或履行約定義務時，由商業銀行履行一定金額期限范圍內的某種支付責任或經濟賠償責任。
融資租賃，是指出租人根據承租人對租賃物和供貨人的選擇或認可，將其從供貨人處取得的租賃物按合同約定出租給承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活動。金融租賃公司是指經銀監會批準，以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機構。
本章重點介紹了保函及融資租賃業務的概念、操作程序等相關規定。
第八章 委托業務
委托貸款是指由政府部門、企事業單位及個人等委托人提供資金，由商業銀行（即受托人）根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放，監督使用并協助收回的貸款。
托收是指委托人(收款人)向其賬戶所在銀行(托收行)提交憑以收取款項的金融票據或商業單據，要求托收行通過其聯行或代理行向付款人收取款項。托收屬于商業信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不承擔責任。
本章重點介紹了委托貸款、購房資金銀行第三方托管業務、托收業務的相關業務知識。
第九章 金融衍生品交易業務
金融衍生品是從標的資產派生出來的金融工具。這類工具的價值依賴于基本標的資產的價值。金融衍生品市場根據金融衍生品及其交易方式可分為四個子市場: 標準化期貨市場，非標準化期貨市場（遠期合約，期權市場，互換市場）。不同的子市場是不同金融衍生品的交易市場。
本章重點介紹了期貨、期權、互換等金融衍生品的相關業務知識。
第十章 銀行卡與電子銀行業務
電子銀行業務是指商業銀行等銀行業金融機構利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網絡，以及銀行為特定自助服務設施或客戶建立的專用網絡，向客戶提供的銀行服務。
本章介紹了銀行卡業務的分類和功能、重點講述了電子銀行業務的相關規定。
第十一章 中間業務
中間業務是指不構成銀行表內資產、表內負債的非利息收入的業務，包括收取服務費或代客買賣差價的理財業務、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產品、代理收費、托管、支付結算等業務。
本章主要介紹商業銀行中間業務方面的相關知識。具體包括：交易業務、清算業務、支付結算業務、代理業務、理財業務、托管業務、擔保業務、承諾業務、銀行卡業務、電子銀行業務等。