村鎮銀行合規與風險管理

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課程大綱

一、銀監會文件解析
1、《商業銀行股權管理暫行辦法》重點解析
2、《中國銀監會關于印發村鎮銀行監管指引的通知》具體分析
二、商業銀行公司治理—《商業銀行股權管理暫行辦法》
1、股東責任
2、商業銀行職責
3、母子公司之間的聯動與合規
4、董事會的戰略決策職能和監督職能分析
5、監事會的履職—財務、風險管理，內部控制
6、董事、高級管理人員履職的監督職責
7、管理層科學運營管理角度的執行力構建
三、合規與風險管理、內控—《中國銀監會關于印發村鎮銀行監管指引的通知》
1、新風險管理體系的變動—巴塞爾協議修訂的走向
2、“一、二道”防線的構筑及操作實務
（1）銀監局對“兩加強兩遏制”專項檢查、內控評價
（2）專業條線內部控制重點的梳理
（3）內控管理考核的機制強化
（4）各業務條線和各機構內控管理考核問責管理
（5）第一、二道防線的全面控制和重點控制
3 合規內控評價的實施優化
（1）內控評價非現場監測工作的強化
（2）內控評價工作強化策略
（3）免評機制的建立與操作
4、正確合規的激勵機制探索
四、新形勢下村鎮銀行面臨的挑戰
1、利率市場化對村鎮銀行盈利能力挑戰
2、農業供給側結構性改革對村鎮銀行業務結構的挑戰
3、股權結構不合理與影響公司治理的有效性挑戰
4、市場定位存在偏離與大中型銀行形成同質化競爭的挑戰
五、科技金融創新下的風險防范
1、聯網金融的發展契機與風險點識別
2、金融創新所帶來的合規風險防范
(1)銀行風控文化的構建、內部風險控制制度的健全、有效和執行
(2)銀行員工遵守執業紀律和職業道德的問題
(3)防范內幕交易、操縱市場、不正當關聯交易
(4)運營安全和信息技術系統的穩定
(5)信息披露的風險
(6)資產的安全完整的管理
(7)新產品、新業務的合法合規性設計
(8)其他事項：投資人重大投訴情況，投資者教育情況分析
六、村鎮銀行的市場定位與轉型方向
1、完善公司治理結構與提高自主經營能力的模式構建
2、支農支小方向與準確定位目標市場的思考
3、靈活利率定價機制與提高市場競爭力的提升方式
4、發展流動銀行與延伸金融服務范圍具體做法
5、推行主辦銀行制度與企業友好文化的建立
6、科技支撐戰略與推動金融業務轉型升級的實例分析
七、銀行金融基礎知識
1、當前銀行業分析
2、銀行信貸業務知識要點
3、銀行柜面業務知識要點
4、反洗錢金融法規