銀行業反洗錢與數字貨幣實務培訓

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課程大綱
第一講：近二年反洗錢罰單及趨勢簡說
1. 2018-2019人民銀行處罰情況簡介
2. 那些業務成為被處罰的“重災區”
3. 70%的罰單來源于反洗錢，反洗錢2018-2019處罰的主要原因有那些
4. 反洗錢工作發展趨勢與關注點偏移
5. 相關反洗錢罰單是柜面上實際產生的，相關典型案例分析

6. 銀保監會近期關于反洗錢文件的意義

第二講：銀行業反洗錢的具體要求
1. 銀行業反洗錢的義務
2. 金融機構開展反洗錢工作的重要作用
3. 代理關系客戶身份證識別
4. 了解你的客戶
1）客戶身份背景了解
2）客戶職業或經營背景了解
3）交易目的與性質了解
4）資金來源
5. 大額交易和可疑交易報告制度
1）十八類報告標準及相關規定解析
2）可疑報告撰寫基本要求
3）企業（單位）客戶的監測與識別

第三講：重要反洗錢文件柜面應用與案例分析
1. 《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）
案例分析：一銀行因虛假開戶被判賠及以被人民銀行處罰案，反觀賬戶管理制度的重要性。
2. 《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
案例分析：一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團伙案
3. 235號164號文件非自然人銀行身份識別
案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶異常交易案
4. 《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》銀發〔2019〕85號
1）加強單位賬戶實名制管理
2）強化特約商戶與受理終端管理

第四講：數字貨幣（DCEP）對于反洗錢的意義
1. 什么是數字貨幣，它與紙幣. 比特幣有什么區別
2. 數字貨幣會給我們和世界帶來什么樣的改變
3. 數字貨幣對反洗錢工作的影響
4. 數字貨幣與人民幣國際化的意義

第五講：常見的洗錢犯罪可疑交易特征與案例研討
1. 地下錢莊的可疑交易特征與案例研討
2. 走私洗錢的可疑交易特征與案例研討
3. 腐敗洗錢的可疑交易特征與案例研討
4. 詐騙洗錢的可疑交易特征與案例研討
5. 毒品洗錢的可疑交易特征與案例研討
6. 非法集資的可疑交易特征與案例研討
7. 稅務洗錢的可疑交易特征與案例研討
8. 傳銷洗錢的可疑交易特征與案例研討

第六講：撰寫重點可疑交易報告
1. 重點可疑交易報告的基本結構
2. 重點可疑交易報告的技巧
3. 重點可疑交易報告模板