無接觸數字化智慧銀行打造策略

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課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字渠道你好
一、金融科技驅動銀行創新力量
1. Bank1. 0時代：離不開的物理網點
2. Bank2. 0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角
3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1. 0到Bank4. 0營銷模式發生的變化
二、回到第一性原理，逆襲傳統老牌銀行
1. 千萬不要從分支行體系開始，包括產品設計
2. “擁有客戶”已經不再重要了，客戶在哪里、銀行服務就在哪里
3. 擁抱新興的技術，未來銀行家是在數字世界實現銀行體驗的技術專家
4. 拋開歷史的包袱，從銀行的最基本命題出發
5. 反思摩擦、監管和許可本身，需要更快更廉價地創造變革性體驗
三、讓我們一起走進金融代際躍升的時代
1. 技術主導一切，并且無處不在
2. 認識金融科技的力量
3. 銀行正在走出實體世界，走向數字世界
4. 嵌入式金融服務和場景化金融
5. 摩擦在新世界中毫無價值
6. 未來銀行將是無感知銀行
7. 無論發生什么，銀行總在你的身邊
8. 擁抱科技適應變化，重塑商業銀行競爭力
案例分享：平安銀行的精品公司銀行
頭腦風暴：金融科技和科技金融：是敵是友
四、開放銀行的建設
1. 開放銀行的概念
2. 給我們生活帶來的變化
3. 開放銀行的服務有什么特點
4. 開放銀行與傳統銀行的區別
5. 開放銀行對中國銀行業產生的影響
6. 開放銀行對社會發展的意義
7. 開放銀行便捷背后的風險有誰來承擔
8. 開放銀行在國內外有什么不同
9. 未來開放銀行將會有哪些挑戰
案例分享：2018.7，浦發銀行APIbank發布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出

第二講：銀行進化路線圖：數字化轉型，顛覆以至
一、為數字化成功轉型做好準備
1. 科技發力
2. 文化再造
3. 敏捷組織
4. 人才變革
互動學習：
1）了解窄視角和大視角下的全新數字化人才培養方向
2）一種智慧營銷概念和人才重塑方向
3）如何建立敏捷組織和調整數字時代的管理藝術
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數據分析小組
二、BANKN.0暢想未來銀行模式
1. 數字生態銀行
2. 智慧化銀行
3. 網絡化銀行
4. 無界銀行
6. 流程銀行
7. 集市銀行
8. 社交銀行
9. 語義銀行
10. 植入式銀行
頭腦風暴：智慧銀行發展變遷歷程
互動學習：銀行數字化轉型面臨的挑戰有哪些
三、銀行數字化轉型是一個系統工程
1. 戰略規劃和頂層設計
2. 應用場景搭建
3. 數據和IT能力
頭腦風暴：數字化轉型過程中如何做到統籌規劃和實施
四、銀行數字化轉型是一個從上至下的實施路徑
1. 數字化戰略制定
2. 愿景與業務戰略
3. 數字化突破重點
頭腦風暴：銀行數字化程度的能力定義

第三講：銀行進化路線圖：如何打造“無接觸銀行”
一、完善客戶服務運營體系
1. 在線自助服務
2. 無人現場服務模式
3. 遠程人工服務模式
二、提升無接觸服務模式
1. 增強線上與客戶及時交互的能力
2. 強化客服中心的響應能力
3. 提升“點到點”的服務能力
三、打造無接觸營銷能力
1. 通過自建渠道
2. 利用公域流量
3. 打造私域流量體系
四、實現持續營銷的4條件
1. 了解客戶
2. 滿足客戶需求的產品
3. 能夠觸達客戶
4. 提供良好的服務互動
五、打造無接觸線上生態
1. 構建業務生態
2. 構建技術生態
頭腦風暴：
1）如何搭建無接觸風控體系
2）如何優化無接觸辦公系統

第四講：銀行進化路線圖：數字運營，重建客戶旅程
一、數字化運營的意義
1. 借助數字化手段，因地制宜
2. 數字化時代的客戶
3. 金融風險與監管
4. 普惠金融與營收能力
案例分享：江蘇銀行的兩型兩化的數字化戰略分享
二、數字化運營轉型攻略
1. 底層架構系統的轉型
2. 業務流程重塑
3. 用戶運用與生態場景搭建
案例分享：新網銀行的碎片化高可得的運營模式
三、重建客戶旅程，渠道重塑
1. 無紙化+電子簽名+柜外清-柜面交互模式重塑
2. 全渠道線上化+智能化遷移
3. AI生物特征的深度實踐
4. 廳堂和業務場景的人體識別技術
5. ONLINE to OFFLINE——微信預開戶
6. RPA+人工智能+大數據——賬戶生命周期管理
7. OCR+RPA+人工智能+大數據——智能授權中心
8. OCR+人工智能——智能化集中作業處理
9. 智能語音識別+NLP+聲紋技術——智能化客戶服務中心
互動學習：如何搭建遠程柜員中心
四、數字化崗位運營轉型
1. 數字化網點負責人
2. 數字化大堂經理
3. 數字化柜員
4. 數字化客戶經理
五、數字化領導力培養攻略
1. 數字化路演
2. 數字化技術沉浸式體驗
3. 數字化沖刺項目
4. 數字化專家研討會
5. 數字化商業模擬
6. 數字化同行相互學習
7. 數字化逆向輔導
六、智慧銀行，發展戰略制定實施的4C框架
1. Customer-driven(客戶驅動性）
1）如何主動引領未來客群
2）如何前瞻性把握城市發展趨勢對客戶的影響
3）如何積極服務好內部客戶
2. Collaborative(協同性)
1）繼續將客戶向“線上”遷移
2）借力“全網絡”，形成網點獨有優勢
3. Concentrative(聚焦性)
1）戰略是一種取舍，必須對行動計劃列出優先序
2）“聚焦性”也可以是一種長期遵循的行動準則
4. Compatible(匹配性)
1）銀行的發展戰略必須匹配合適的資源和能力才能順利的推進實施
2）傳統正規的戰略流程正在被愿景和行動之間的快速迭代所取代

第五講：銀行進化路線圖：數字蝶變，場景化來賦能
一、數字線上場景營銷從何啟程
1. 產品能力是每個場景化營銷人的底層能力
2. 場景化營銷能力提升從重視客戶情緒開始
3. 場景化營銷能力提升從機會判斷開始
4. 場景化營銷能力提升從用戶體驗開始
5. 場景化營銷能力提升從創新模式開始
二、數字線上場景營銷以此為重
1. 識別：建立用戶畫像
2. 洞察：預測客戶行為
3. 互動：創造客戶信任
4. 連接：全渠道深接觸
5. 轉化：贏得首次購買
6. 忠誠：贏得客戶信任
7. 價值：可持續客戶經營
8. 未來：數字時代智能化
三、數字線上場景營銷如何完善客戶服務營銷鏈路
1. 完善服務鏈條，目標極致體驗
2. 形成生活依賴，目標形成高頻
3. 完整生態獲利，目標形成閉環
互動學習：場景營銷如何一點到底
四、數字線上三級火箭：深度講解場景化搭建層級
第一級：頭部流量
第二級：沉淀某類用戶的商業場景
第三級：完成商業變現
行動學習：結合我行產品及生活場景實現金融+場景=智慧+的模式輸出
互動學習：如何打造更好的支付場景和物流場景等
五、銀行4.0能力結構巧總結
六、繪制智慧銀行實施路線圖