走進銀行代際躍升的時代

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課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字渠道你好
一、金融科技驅動銀行創新力量
1. Bank1. 0時代：離不開的物理網點
2. Bank2. 0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角
3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1. 0到Bank4. 0營銷模式發生的變化
二、回到第一性原理，逆襲傳統老牌銀行
1. 千萬不要從分支行體系開始，包括產品設計
2. “擁有客戶”已經不再重要了，客戶在哪里、銀行服務就在哪里
3. 擁抱新興的技術，未來銀行家是在數字世界實現銀行體驗的技術專家
4. 拋開歷史的包袱，從銀行的最基本命題出發
5. 反思摩擦、監管和許可本身，需要更快更廉價地創造變革性體驗
三、讓我們一起走進金融代際躍升的時代
1. 技術主導一切，并且無處不在
2. 認識金融科技的力量
3. 銀行正在走出實體世界，走向數字世界
4. 嵌入式金融服務和場景化金融
5. 摩擦在新世界中毫無價值
6. 未來銀行將是無感知銀行
7. 無論發生什么，銀行總在你的身邊
8. 擁抱科技適應變化，重塑商業銀行競爭力
案例分享：平安銀行的精品公司銀行
頭腦風暴：金融科技和科技金融：是敵是友
四、開放銀行的建設
1. 開放銀行的概念
2. 給我們生活帶來的變化
3. 開放銀行的服務有什么特點
4. 開放銀行與傳統銀行的區別
5. 開放銀行對中國銀行業產生的影響
6. 開放銀行對社會發展的意義
7. 開放銀行便捷背后的風險有誰來承擔
8. 開放銀行在國內外有什么不同
9. 未來開放銀行將會有哪些挑戰
案例分享：2018. 7，浦發銀行APIbank發布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出

第二講：銀行進化路線圖：數字化轉型，顛覆以至
一、為數字化成功轉型做好準備
1. 科技發力
2. 文化再造
3. 敏捷組織
4. 人才變革
互動學習：
1）了解窄視角和大視角下的全新數字化人才培養方向
2）一種智慧營銷概念和人才重塑方向
3）如何建立敏捷組織和調整數字時代的管理藝術
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數據分析小組
二、BANKN.0暢想未來銀行模式
1. 數字生態銀行
2. 智慧化銀行
3. 網絡化銀行
4. 無界銀行
6. 流程銀行
7. 集市銀行
8. 社交銀行
9. 語義銀行
10.植入式銀行
頭腦風暴：數字銀行發展變遷歷程
互動學習：銀行數字化轉型面臨的挑戰有哪些
三、銀行數字化轉型是一個系統工程
1. 戰略規劃和頂層設計
2. 應用場景搭建
3. 數據和IT能力
頭腦風暴：數字化轉型過程中如何做到統籌規劃和實施
四、銀行數字化轉型是一個從上至下的實施路徑
1. 數字化戰略制定
2. 愿景與業務戰略
3. 數字化突破重點
頭腦風暴：銀行數字化程度的能力定義
五、線上+線下相結合的方式重構商業銀行數字化營銷管理體系
1. 五大體系：客戶體系+產品體系+隊伍體系+渠道體系+服務體系
2. 三大支撐：數據平臺+支撐機制+組織架構
3. 變化一：經營理念
4. 變化二：經營策略
5. 變化三：客戶體系
6. 變化四：隊伍體系
7. 變化五：業務模式
頭腦風暴：研討銀行數字化八個能力項
六、數字化組織架構的三個階段
1）數字化機會主義
2）數字化集中主義
3）數字化行動主義

第三講：銀行進化路線圖：數字運營，重建客戶旅程
一、數字化運營的意義
1. 借助數字化手段，因地制宜
2. 數字化時代的客戶
3. 金融風險與監管
4. 普惠金融與營收能力
案例分享：江蘇銀行的兩型兩化的數字化戰略分享
二、數字化運營轉型攻略
1. 底層架構系統的轉型
2. 業務流程重塑
3. 用戶運用與生態場景搭建
案例分享：新網銀行的碎片化高可得的運營模式
三、重建客戶旅程，渠道重塑
1. 無紙化+電子簽名+柜外清-柜面交互模式重塑
2. 全渠道線上化+智能化遷移
3. AI生物特征的深度實踐
4. 廳堂和業務場景的人體識別技術
5. ONLINE to OFFLINE–微信預開戶
6. RPA+人工智能+大數據–賬戶生命周期管理
7. OCR+RPA+人工智能+大數據–智能授權中心
8. OCR+人工智能–智能化集中作業處理
9. 智能語音識別+NLP+聲紋技術–智能化客戶服務中心
互動學習：如何搭建遠程柜員中心
四、數字化崗位運營轉型
1. 數字化網點負責人
2. 數字化大堂經理
3. 數字化柜員
4. 數字化客戶經理
五、數字化領導力培養攻略
1. 數字化路演
2. 數字化技術沉浸式體驗
3. 數字化沖刺項目
4. 數字化專家研討會
5. 數字化商業模擬
6. 數字化同行相互學習
7. 數字化逆向輔導
六、數字銀行，發展戰略制定實施的4C框架
1. Customer-driven(客戶驅動性）
1）如何主動引領未來客群
2）如何前瞻性把握城市發展趨勢對客戶的影響
3）如何積極服務好內部客戶
2. Collaborative(協同性)
1）繼續將客戶向“線上”遷移
2）借力“全網絡”，形成網點獨有優勢
3. Concentrative(聚焦性)
1）戰略是一種取舍，必須對行動計劃列出優先序
2）“聚焦性”也可以是一種長期遵循的行動準則
4. Compatible(匹配性)
1）銀行的發展戰略必須匹配合適的資源和能力才能順利的推進實施
2）傳統正規的戰略流程正在被愿景和行動之間的快速迭代所取代

第四講：銀行進化路線圖：數字蝶變，場景化來賦能
一、數字化場景營銷痛點分析
1. 金融科技賦能金融業務智能化轉型
2. 金融行業營銷渠道化、電子化
3. 互聯網+金融營銷模式日趨成熟
4. 線上資源匹配線下零售資源
5. 互聯網服務營銷思維借鑒，降低營銷成本
6. 移動互聯網+大數據為精準營銷提供了可能
7. 移動互聯網的普及與消費支付習慣的改變
互動學習：深度分析打造數字銀行4.0的八大策略
二、數字銀行互聯網場景營銷新風口
1. 客戶在哪里，我們要到哪里去
2. 互聯網發展的階段
3. 認識傳統渠道的弊端和創新的局限性
4. 如何構建全渠道場景
互動學習：為什么是微信and APP
四、定量級場景體系的搭建
1. 營銷策略的制定
2. 利用科技的手段實現場景的運營
案例分享：線上渠道-手機銀行客群的官微場景化月活
互動學習：認知升級：運營思維VS運維思維
六、場景營銷是客戶關系管理的起點
1. 什么是場景營銷
2. 什么是一個好的場景
3. 什么是定量級場景
4. 如何搭建數字化新場景
互動學習：暢想未來銀行新場景
七、銀行4.0能力結構巧總結
八、繪制數字銀行實施路線圖